能力测试试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案)

能力测试试卷能力测试试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库顾问业务通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 2、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 3、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 4、VAR 的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法 A.历史模拟法 B.历史数据法 C.直接比较法 D.情景综合分析法【答案】A 5、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 7、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列 B.非平稳时间序列 C.齐次非平稳时间序列 D.非齐次平稳时间序列【答案】D 9、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 10、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 14、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 15、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D 16、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B 17、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 19、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】D 21、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 22、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】D 23、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 24、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划 B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要 C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划 D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A 25、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元 B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元 C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元 D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C 26、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A 27、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D 29、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D 30、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A 31、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 32、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 33、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的 B.相信市场是强有效的 C.相信市场是弱有效的 D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】A 34、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦 B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C.资本市场不可分割 D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C 35、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34 B.32.4,32.45 C.30,32.45 D.32.4,34.8【答案】B 36、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】A 38、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A 40、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.法律风险【答案】C 41、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D 43、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 44、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C 45、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 46、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会 B.证券公司 C.国务院监督管理机构 D.中国证券业协会【答案】D 47、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、II B.III、IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】D 49、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 50、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B