能力检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案

能力检测试卷能力检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷顾问业务能力提升试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正 B.监管谈话 C.承担赔偿责任 D.出具警示函【答案】C 2、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 3、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C 4、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 6、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 7、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A 8、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】B 9、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 10、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 11、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理.A.B.C.D.【答案】D 12、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 13、常用的样本统计量有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A 15、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场【答案】A 16、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元【答案】C 17、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 18、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度 B.每年 C.每半年 D.每月【答案】C 19、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 20、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 21、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 22、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 23、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 24、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆【答案】C 25、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C 26、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 27、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、下列哪些因素会影响个人信贷能力?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元 A.1248 B.1224 C.1272 D.1152【答案】A 30、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么（）。A.B.C.D.【答案】C 31、VAR 的计算要素一般包括（）。A.B.C.D.【答案】C 32、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 34、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。A.风险偏好型 B.风险畏惧型 C.风险厌恶型 D.风险中立型【答案】D 35、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 36、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 37、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 39、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 41、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 42、所得税的基本筹划方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 45、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元 B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元 C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元 D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C 48、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、行业轮动的特征包括（）。I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式 A.、B.I、C.、D.I、【答案】D 50、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D