题库检测2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案

题库检测题库检测 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案基础试题库和答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B 2、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 3、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 6、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 7、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 8、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IV B.C.D.【答案】A 9、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 10、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 11、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B 13、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 15、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D 16、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 17、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C 18、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C 19、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 20、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 22、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 24、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（）A.B.C.D.【答案】B 25、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 26、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D 27、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景 B.收益率 C.组合在战略层面的重要性 D.过去的组合集中倩况【答案】D 28、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、常见的战术性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】B 30、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A 31、资本资产定价模型的应用于（）方面 A.I、II B.II、IV C.I、III D.I、II、IV【答案】C 32、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 33、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A 34、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 35、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 36、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 37、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 38、2005 年 9 月 4 日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。A.减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法 B.关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知 C.上市公司股权分置改革管理办法 D.上市公司股权分置改革保荐工作指引【答案】C 39、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 40、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。A.使得资本利得限制在最小值 B.包含了税后的资本利得 C.隐含地包括了资本利得 D.未考虑资本利得【答案】C 41、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 42、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 43、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 44、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D 45、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 46、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 47、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 48、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 49、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 50、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 51、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 52、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问【答案】A 53、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 54、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 55、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C 56、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 58、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 59、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C 60、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】D 61、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 62、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 63、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 64、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C 65、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15 B.20 C.25 D.30【答案】A 66、某人患有先天性心脏病，于 2009 年 3 月 1 日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 67、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D 68、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 69、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府 B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业 D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C 70、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 71、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0 B.10.0 C.7.2 D.3.5【答案】C 72、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 73、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 74、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 75、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 76、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 77、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 78、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2 B.-2.8 C.2 D.2.8【答案】D 79、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 80、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D