备考试题2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷（含答案）

备考试题备考试题 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷考前冲刺试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C 2、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A 3、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006 B.500000 C.100000 D.无法计算【答案】C 5、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 6、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A 8、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 9、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 10、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 14、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】A 16、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 18、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 20、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 21、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制 B.必须为审批前一交易日的收盘价 C.须在审批日期货价格限制范围内 D.必须为审批前一交易日的结算价【答案】C 22、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D 24、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 25、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B 26、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 28、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 29、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 30、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A 31、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500 B.7052.55 C.8052.55 D.8500【答案】C 32、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 33、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品 B.供给方 C.需求方 D.潜在入侵者【答案】B 34、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C 35、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B 38、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。A.B.C.D.【答案】A 39、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓 B.对冲交易 C.套利交易 D.跨期套利【答案】B 40、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 41、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每股股利将以 5的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10，那么，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 43、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A 44、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C 45、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 46、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体 B.样本 C.统计量 D.常模【答案】A 47、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 48、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A 49、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 50、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C 51、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 52、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 53、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 54、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B 55、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 56、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 57、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 58、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 59、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施 B.专门委员会实施 C.专门人员独立实施 D.多部门人员分别独立实施【答案】C 60、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 61、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A 62、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IV C.、IV D.、IV【答案】A 63、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 64、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 65、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 66、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 67、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 68、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B 69、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 70、套利定价理论的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 71、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D 72、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期【答案】D 73、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢 B.增加；快 C.降低；慢 D.降低；快【答案】A 74、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 75、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类【答案】D 76、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 77、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 78、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A 79、下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 80、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A