过关复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷（含答案）

过关复习过关复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 2、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 3、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上 B.向下 C.向左 D.向右【答案】A 4、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.V D.V【答案】D 5、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下 B.5 万元以上 20 万元以下 C.3 万元以上 50 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A 7、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B 8、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场【答案】D 9、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则 B.移动平均法 C.上涨和下跌线 D.相对强弱理论【答案】A 10、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 11、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 12、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D 14、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 15、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 16、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断 B.完全竞争 C.完全垄断 D.垄断竞争【答案】C 18、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 22、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期 B.成长期 C.幼稚期 D.衰退期【答案】C 27、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 28、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D 29、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 30、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 31、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D 32、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入 B.卖出 C.清仓 D.满仓【答案】A 33、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 34、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 35、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 37、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B.C.D.【答案】A 39、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 40、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法 B.相对比较法 C.经济増加值法 D.重置成本法【答案】A 41、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况 A.B.C.D.【答案】D 43、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、指标类技术分析法中常用的指标包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 46、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 47、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所以资产 D.所有资产【答案】B 49、下列关于流动性原则说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60 B.56.8 C.75.5 D.70【答案】C 51、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A 52、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 53、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 54、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B 55、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 56、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 57、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业 C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业 D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B 58、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C 59、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 60、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C 61、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支 B.工作职务 C.资产负债 D.财务安排【答案】B 62、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 63、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 64、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C 65、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产 F 与市场组合M 的射线 F B.衡量由 系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A 66、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 67、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 68、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、V B.II、III、IV、V C.I、II、III、IV、V D.I、II、III、IV【答案】C 69、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 70、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 71、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 72、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息 B.联系地址 C.通讯方式 D.兴趣爱好【答案】D 73、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 74、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 75、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税 B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C 76、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 77、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 78、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 79、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退 B.相对衰退 C.偶然衰退 D.自然衰退【答案】C 80、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A