过关复习2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库含答案

过关复习过关复习 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库含答案础知识题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、对于长期投资者而言，应该关注的是（）。A.名义收益率 B.资本收益率 C.实际收益率 D.投资收益率【答案】C 2、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）。A.直按的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例 B.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售,投资者往往要承担较大折价损失 C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度 D.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益【答案】D 3、证券 A 和证券 B 的收益率相关系数为 0.4，证券 A 和证券 C 的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。A.当证券 B 上涨时，证券 C 上涨的可能性比较大 B.当证券 A 上涨时，证券 C 下跌的可能性比较大 C.当证券 B 上涨时，证券 C 下跌的可能性比较大 D.当证券 A 上涨时，证券 B 下跌的可能性比较大【答案】B 4、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。A.CPPI B.TIPP C.OBPI D.VGPI【答案】A 5、基金管理人和基金托管人在计算的基金资产净值存在分歧时，应该采取的处理方式是（）A.按照基金估值工作小组的计算结果对外予以公布 B.暂停公布净值，直到相关各方达成一致 C.按照中国证券投资基金业协会的计算结果对外予以公布 D.托管人有义务要求管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见【答案】D 6、基金的会计核算对象不包括（）。A.资产损益共同类 B.损益类 C.资产负债共同类 D.负债类【答案】A 7、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。A.QFII B.QDII C.RQFII D.REITs【答案】A 8、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强 B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同 C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限 D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】D 9、关于债券当期收益率和到期收益率的关系，以下说法错误的是()A.当期收益率总是与到期收益率反向变动 B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率 C.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率越接近到期收益率 D.当期收益率未考虑投资债券的资本损益，到期收益率则考虑了投资债券的资本损益【答案】A 10、关于风险投资，以下表述正确的是（）。A.风险投资被认为是私募股权投资中处于低风险领域的投资 B.风险投资通过资本的退出，从股权增值中获取高回报 C.风险投资的主要收益来自企业本身的分红 D.风险资本的主要目的是为了取得对企业的长久控制权【答案】B 11、假设某封闭式基金 8 月 15 日的基金资产净值为 50000 万元人民币，8 月 16日的基金资产净值为 50100 万元人民币，该股票基金的基金管理费率为 1.5，该年实际天数为 365 天。则该基金 8 月 16 日应计提的管理费为（）元。A.20547.95 B.20547.94 C.20547.93 D.20547.92【答案】A 12、下列关于回购协议的说法，错误的是()。A.回购协议的抵押品以金融债券为主 B.证券的出售方为资金借入方，即正回购方 C.证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方 D.回购协议本质上是一种证券抵押贷款【答案】A 13、下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和 B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值 C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值 D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】C 14、相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是（）。A.分红能力分析 B.份额变动分析 C.投资风格分析 D.持合结构分析【答案】B 15、影响期权价格的因素不包括()。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格 B.期权的有效期 C.无风险利率水平 D.权利金的波动率【答案】D 16、在()市场上，指令是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令，经纪人将这些交易指令汇聚到交易系统，交易系统会根据已经设定好的交易规则撮合交易指令，直至完成交易。A.指令驱动 B.报价驱动 C.市场驱动 D.投资驱动【答案】A 17、关于全额结算方式，以下表述错误的是（）。A.证券的足额以单笔交易为最小单位，足额则全部交收，不足额不分拆交收 B.证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人的应收应付资金不轧差处理 C.证券登记结算机构作为买卖双方的共同对手方，提供交收担保 D.买卖双方结算参与人任何一方应付资金或应收证券不足的，则交收失败【答案】C 18、全国银行间市场买断式回购以（）。A.净价交易、全价结算 B.净价交易、净价结算 C.全价交易、全价结算 D.全价交易，净价结算【答案】A 19、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。A.低流动性 B.异质性 C.可分性 D.不可分性【答案】C 20、关于艺术品和收藏品投资，以下说法错误的是（）。A.交易主要以市场拍卖为主 B.属于另类投资 C.投资价值建立在艺术家声望、销售记录等基础 D.不存在质量和特征方面的差别，投资价值评估较为容易【答案】D 21、下列关于艺术品和收藏品投资，表述错误的是（）。A.交易主要以市场拍卖为主 B.属于另类投资 C.投资价值建立于艺术家的声望、销售记录等条件上 D.不存在质量和特征方面的差别【答案】D 22、（）是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高。A.场内协议回购 B.场外公开市场回购 C.要约回购 D.凭证回购【答案】C 23、2016 年初，某上市公司陷入退市传言，超过 15 家基金公司陆续就该公司股票估值价格发布了下调公告。针对该事项，以下说法错误的是（）。A.基金公司应建立相关的信息披露制度，履行信息披露义务 B.基金管理人调整某特定投资品种的估值前，应就估值方法、调整幅度等方面保持与基金行业一致 C.基金管理人是基金估值的第一责任主体 D.基金管理公司应在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释【答案】B 24、A 方案在三年中每年年初付款 100 元，B 方案在三年中每年年末付款 100 元，若利率为 10%，则二者在第三年年末时的终值相差（）元。A.33.1 B.31.3 C.133.1 D.13.31【答案】A 25、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。A.IPO B.增发 C.回购 D.分红【答案】B 26、美国纳斯达克市场采用交易制度。（）A.多元做市商 B.特定做疏 C.指定做市商 D.单一市商【答案】A 27、跨境投资风险中的估值风险主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、下列资产不属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.银行承兑汇票 B.政府债券 C.远期合约 D.房地产抵押按揭【答案】D 29、风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森、（）与跟踪误差。A.绝对收益 B.相对收益 C.信息比率 D.择时比率【答案】C 30、关于机会成本和冲击成本，下列说法正确的是（）。A.交易执行速度快，机会成本小，冲击成本大 B.交易执行速度快，机会成本大，冲击成本大 C.交易执行速度快，机会成本大，冲击成本小 D.交易执行速度快，机会成本小，冲击成本小【答案】A 31、有关现金流量表述不正确的有（）。A.现金流量表的编制基础是权责发生制 B.现金流量表的编制基础是收付实现制 C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力 D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。【答案】A 32、根据证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金收益分配应（）。A.收益分配比例不得低于年度可供分配利润的 90%B.每年不得多于一次 C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的 30%D.每年不得少于二次【答案】A 33、()仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。A.有限合伙人 B.普通合伙人 C.公司管理人 D.股东【答案】A 34、在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越（）。A.大 B.小 C.不稳定 D.无关系【答案】A 35、下列权证不是按行权时间分类的是（）。A.备兑权证 B.欧式权证 C.百慕大式权证 D.美式权证【答案】A 36、某基金的份额净值在第一年年初时为 2 元，到了年底基金份额净值达到 3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了 2 元。假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（）%。A.0 B.8.5 C.5 D.10.5【答案】B 37、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。A.衍生工具基金的管理费率最高 B.货币市场基金的管理费率最低 C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取 D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】C 38、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是()。A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等 B.息票债券和贴现债券 C.人民币债券和外币债券 D.政府债券、金融债券、公司债券等【答案】D 39、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的 B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益 C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险 D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益【答案】B 40、收益率曲线以（）为横坐标，以（）纵坐标的直角坐标体系上显现出来。A.收益率；期限 B.收益率；现值 C.期限；收益率 D.期限；现值【答案】C 41、关于计算 VaR 值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是()A.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程 B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算 VaR 值方法 C.蒙特卡洛模拟法计算量超大 D.蒙特卡洛模拟法的局限性是 VaR 计算所选用的历史样本期间非常重要【答案】D 42、对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为市价指令和（）。A.限价指令 B.止损指令 C.随价指令 D.以上选项都对【答案】C 43、关于同业拆借，下列说法错误的是()。A.对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场 B.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标 C.同业拆借市场是有形的交易市场 D.英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一【答案】C 44、某基金经理依据夏普比率的计算结果，认为 A 证券组合的表现优于 B 证券组合，该基金经理主要依据的是（）A.全过程指标 B.事中指标 C.事前指标 D.事后指标【答案】D 45、（）是一种可以在特定时间，按特