题库资料2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库（含答案）基础题

题库资料题库资料 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库（含答案）基础题题库（含答案）基础题 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 2、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 3、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 5、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 7、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于 B.低于 C.等于 D.略低于【答案】A 8、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当在五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 9、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、每股股利与股票市价的比率称为（）。A.股利支付率 B.市净率 C.股票获利率 D.市盈率【答案】C 11、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A 12、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B 13、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C 14、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 15、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 16、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值 B.股指期货的买入套期保值 C.期指和股票的套利 D.股指期货的跨期套利【答案】B 17、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D 18、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A.基础货币 B.货币乘数 C.利率 D.货币供应量【答案】C 21、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C 22、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 23、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类【答案】D 24、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 25、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业 C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业 D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B 28、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间 B.通货膨胀率 C.单利和复利 D.自身价值【答案】D 29、过度自信会导致投资者（）。A.B.C.D.【答案】C 30、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 32、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问【答案】A 33、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A 34、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 35、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 36、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 37、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略 B.单一负债下的免疫策略 C.多重负债下的免疫策略 D.两极策略【答案】A 38、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 39、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IV B.I、III、IV C.I、II D.III、IV【答案】C 40、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型 B.Logit 模型 C.线性概率模型 D.线性辨别模型【答案】A 41、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息 B.联系地址 C.通讯方式 D.兴趣爱好【答案】D 42、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 43、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 44、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B 45、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 46、（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。A.因素分析法 B.比较分析法 C.归纳分析法 D.结果分析法【答案】A 47、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 48、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 50、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会 B.证券公司 C.国务院监督管理机构 D.中国证券业协会【答案】D 51、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 52、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 53、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 54、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 55、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 56、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 57、下面（）不是高资产净值客户。A.小王 B.小张 C.小赵 D.小李【答案】C 58、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线【答案】B 59、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 60、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入一年度支出 B.年储蓄目标一年度支出 C.年度收入一上一年支出 D.年度收入一年储蓄目标【答案】D 61、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 62、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 63、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 64、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告 B.基于证券研究报告的投资分析意见 C.理论模型 D.证券投资顾问的主观判断【答案】D 65、资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。A.、B.、C.、D.、【答案】A 66、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 67、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C 68、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 69、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 70、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则 B.综合性原则 C.规划性原则 D.目的性原则【答案】C 71、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 72、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 73、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 74、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B 75、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A 76、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 77、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 78、在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。A.国际经济形势 B.国内货币市场的供求关系 C.证券市场的供求关系 D.外汇市场的供求关系【答案】D 79、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 80、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A