备考试题2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷（含答案）

备考试题备考试题 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷题库综合试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 2、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 3、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 4、在 系数运用时（）A.B.C.D.【答案】A 5、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D 6、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 7、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2 B.-2.8 C.2 D.2.8【答案】D 8、攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 9、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 10、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 11、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 12、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 13、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B 14、如果张某夫妇的年龄在 3555 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A 15、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 16、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 17、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 18、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B 19、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 20、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】B 21、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D 22、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 23、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 24、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 25、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C 26、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 27、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A 28、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B 29、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 30、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 31、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 32、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。A.B.C.D.【答案】C 33、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 36、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A 37、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果 A.证券公司 B.商业银行 C.证券交易所 D.中国证监会【答案】B 39、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 41、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 42、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 44、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 45、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 47、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。A.速动比率 B.资产负债率 C.产权比率 D.已获利息倍数【答案】A 48、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B 49、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 51、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D 52、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 53、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 54、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 55、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势 B.当期收入状况 C.当期财务安排 D.投资风险偏好【答案】D 56、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B 57、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 58、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 59、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 60、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C 61、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 62、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量 B.厂商能够提供的数量 C.厂商的生产数量 D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D 63、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果 A.证券公司 B.商业银行 C.证券交易所 D.中国证监会【答案】B 64、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 65、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 66、除、四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：工作人员的专业水平和经验；业务经营部门的既往业绩；资本实力；外部市场的发展变化情况等；定价、估值和市场风险计量系统。A.B.C.D.【答案】D 67、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 68、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 69、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元桶，1 个月后的期货价格为 45 美元桶，则零时刻的基差是（）美元。A.-8 B.-5 C.-3 D.3【答案】B 70、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 71、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 72、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 73、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式 B.债券形态 C.发行额度 D.发行主体【答案】D 74、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 75、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C 76、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。A.风险偏好型 B.风险畏惧型 C.风险厌恶型 D.风险中立型【答案】D 77、反转突破形态包括（）。A.I、II、IV、V B.II、III、IV、V C.I、II、III、IV、V D.I、II、III、IV【答案】C 78、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C 79、主动轮动策略的优点有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 80、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B