备考试题2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷（含答案）

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷础知识每日一练试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.ETF【答案】B 2、某公司 2015 年度资产负债表中，货币资金为 600 亿元，应收账款为 200 亿元，应收票据为 200 亿元.长期股权投资为 20 亿元，则应计入流动资产的金额为（）亿元 A.1070 B.1000 C.1020 D.1050【答案】B 3、下列说法正确的（）。A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利 B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利 C.见券付款和见款付券对双方都有利 D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利【答案】D 4、以下不属于风险敏感度指标的是（）A.特雷诺比率 B.久期 C.凸性 D.贝塔系数【答案】A 5、关于另类投资产品的局限性，下列错误的是（）。A.缺乏监管和信息透明度 B.流动性较差，杠杆率偏高 C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估 D.流动性较好，杠杆率偏低【答案】D 6、基金管理公司最核心的业务是()。A.投资基金业务 B.投资交易业务 C.投资管理业务 D.投资托管业务【答案】C 7、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。A.经营风险 B.再投资风险 C.利率风险 D.提前赎回风险【答案】A 8、设立证券登记机构必须经（）同意。A.证监会 B.会员大会 C.国务院 D.国务院证券监督管理机构【答案】D 9、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、资产管理、增值等目的。A.回购协议 B.定期存款 C.存款准备金 D.同行拆借【答案】A 10、下列关于凸性的描述不正确的是（）。A.凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系 B.凸性对投资者总是有利的 C.其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者 D.零息债券的凸性与偿还期限无关【答案】D 11、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。A.约定价格 B.未来市场 C.市场价格 D.资产价值【答案】A 12、交易所上市交易的债券一般按照（）进行估值。A.成本价 B.第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 C.交易所收盘价 D.交易所市价【答案】B 13、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自 2010 年 1 月 1 日起，必须至少（）一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。A.每周 B.每月 C.每季度 D.每年【答案】B 14、社会保障资金的基本原则为：在保证基金（）的前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性 B.风险性、收益性 C.安全性、制约性 D.风险性、流动性【答案】A 15、某投资者得到了 100 只 QDII 基金的单位净值，从小到大排列为 NAV1-NAV100，其中 NAV1-NAV10 的值依次是 1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则 NAV 的下 2.5%分位数是（）A.1.0030 B.1.0022 C.1.0014 D.1.0025【答案】B 16、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。A.ADRs B.SDR C.CDR D.GDR【答案】A 17、下列有关回购协议利率影响因素的表述，正确的是（）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越高 B.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低 C.若采用实物交割，回购利率较高 D.同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生反向影响【答案】B 18、会员制证券交易所的日常事务决策机构是（）。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.会员大会【答案】B 19、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）A.II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III【答案】C 20、以下属于跨境投资风险分类的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、（）是使用频率最高的债务比率。A.资产收益率 B.权益乘数和负债权益比 C.总资产周转率 D.资产负债率【答案】D 22、若证券 A 与证券 B 的相关系数为 0.5，则两者之间的关系是（）。A.不相关 B.负相关 C.比例相关 D.正相关【答案】D 23、不动产投资的特点不包括（）。A.异质性 B.不可分性 C.低流动性 D.高流动性【答案】D 24、下列关于资产负债表的表述中，正确的是（）。A.它是反映现金增减变动的报表 B.它是一张损益报表 C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的 D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方【答案】C 25、不同的计息方式会使投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券的到期收益率（）零息债券的到期收益率。A.高于 B.等于 C.低于 D.没关系【答案】A 26、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。A.限价指令 B.止损指令 C.市价指令 D.触价指令【答案】C 27、（）是期货交易最大的特征。A.保证金 B.交割 C.对冲平仓 D.盯市【答案】D 28、股票基金管理人会密切关注行业和个股的基本面变化，构建股票投资组合。这种操作主要是为了降低哪种风险（）A.市场风险 B.系统性风险 C.流动性风险 D.信用风险【答案】A 29、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前（）分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。A.1 B.6 C.10 D.20【答案】A 30、股票交易实际上是对未来收益权的（），股票价格就是对未来收益的评定。A.买卖 B.转让 C.转让买卖 D.预测评估【答案】C 31、利率变化是影响债券价格的主要因素之，（）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。A.久期 B.凸性 C.久期和凸性 D.凸出【答案】C 32、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。A.交易量大能波动 B.交易未实现 C.交易失误 D.交易价格大幅波动【答案】C 33、假设市场的风险溢价是 7.5%，无风险利率是 3.7%，A 股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是（）。A.2.76 B.1 C.1.89 D.1.4【答案】D 34、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是()。A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积 B.以面值发行的股票称之为平价发行 C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和 D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义【答案】C 35、下列关于期权的说法正确的是（）。A.标的资产价格越高，则看涨期权的价格越高 B.期权的执行价格越高，则看跌期权的价格越低 C.期权的有效期越长，则看涨期权的价格越低 D.标的资产的价格波动率越低，则期权的价格越高【答案】A 36、()是欧洲第一个推行 UCITS 指令的国家。A.爱尔兰 B.卢森堡 C.英国 D.俄罗斯【答案】B 37、关于另类投资的局限，以下表述错误的是（）。A.估值难度大 B.流动性较好 C.杠杆率较高 D.信息透明度低【答案】B 38、关于事前风险指标的特点，以下说法正确的是（）A.事前指标只与组合在当前的持仓状况相关，与组合在历史上的持仓无关 B.评价组合的历史表现通常使用事后指标，而事前指标无法预测投资组合的未来缋效 C.事前风险指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况 D.方差是典型的事后指标，不能作为事前指导使用【答案】A 39、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务时，应当由符合有关规定的托管人负责资产托管人的职责，以下表述正确的是（）A.托管人应主动承担境内外所有资产的受托职责，不得授权境外托管人代为履行 B.托管人可以委托满足一定条件的境外托管人负责境外资产托管业务 C.境外托管人在中国境内设立有分支机构，ODII 可不设境内托管人 D.因境外托管人的过错、疏忽等原因导致基金财产受损的，境内托管人无需承担相应责任【答案】B 40、关于另类投资产品的局限性，下列错误的是（）。A.缺乏监管和信息透明度 B.流动性较差，杠杆率偏高 C.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估 D.流动性较好，杠杆率偏低【答案】D 41、当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】A 42、以下哪个渠道无法为内地投资人实现境外资产配置()A.QDII B.沪港通 C.基金互认 D.QFII【答案】D 43、从事()的人员或机构被称为“天使”投资者。A.风险投资 B.另类投资 C.并购投资 D.危机投资【答案】A 44、商业票据的特点不包括（）。A.面额较大 B.利率较低 C.只有一级市场，没有明确的二级市场 D.利率通常比银行优惠利率高【答案】D 45、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为（），而筹资活动产生的现金流量可能为（）。A.正;正 B.负;正 C.正;负 D.负;负【答案】B 46、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A.并购投资 B.风险投资 C.成长权益 D.私募股权二级市场投资【答案】B 47、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。A.官方利率 B.名义利率 C.实际利率 D.浮动利率【答案】C 48、开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第()位的费用。A.3 B.5 C.4 D.1【答案】C 49、假设华夏上证 50ETF 基金为了计算每日的头寸风险，选择了 100 个交易日的每日基金净值变化的基点值的(单位：点），并从小到大排列为(1)-(2),其中(1)-(2)的值依次为：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;的下 5%分位数为（）。A.-11.28 B.-15.61 C.-12.02 D.-11.968【答案】C 50、（）是反映债券违约风险的重要指标。A.风险评级 B.公司评级 C.债券评级 D.债务评级【答案】C 51、对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要（）投票表决通过。A.独立董事 B.股东 C.执行董事 D.监事【答案】B 52、某基金于 5 月 24 日公告宣布投资者每份派发 0.15 元现金红利，并确定权益登记日和除息日同为 5 月 28 日，已知该基金 5 月 27 日基金份额净值为 1.4元，5 月 28 日，基金卖出持有股票 30 万股，卖出价较上一日收盘价上涨 3 元，已发行基金份额为 1000 万份，假设其他条件不变，则当日基金份额净值为（）。A.A1.64 元 B.B1.25 元 C.C1.34 元 D.1.32 元【答案】C 53、息票率 6%的 3 年期债券，市场价格为 97.344 0 元，到期收益率为 7%，久期为 2.83 年，那么，当该债券的到期收益率增加至 7.1%，价格的变化为（）。A.利率上升 0.1 个百分点，债券的价格将下降 0.257 元 B.利率上升 0.3 个百分点，债券的价格将下降 0.237 元 C.利率下降 0.1 个百分点，债券的价格将上升 0.257 元 D.利率下降 0.3 个百分点，债券的价格将上升 0.237 元【答案】A 5