备考试题2023年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷（含答案）

备考试题备考试题 20232023 年证券从业之金融市场基础知识综合年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷练习试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料 B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查 C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见 D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查【答案】C 2、非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。A.证券交易所 B.银行间债券市场 C.证券公司柜台 D.全国中小企业股份转让系统【答案】B 3、基础货币等于通货和()的总和。A.准备金 B.活期存款 C.定期存款 D.企业存款【答案】A 4、一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（）。A.B.C.D.【答案】C 5、在（）下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。A.保荐制 B.审批制 C.推荐制 D.核准制【答案】D 6、金融期货、可转换证券等属于（）。A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.商业证券【答案】C 7、按照慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品 B.直接购买商品及金融衍生品类产品 C.直接投资二级市场股票 D.投资人身保险产品【答案】A 8、凭证式国债的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团 B.服务机构通常由第三方担任 C.信用增级机构通常由发起人担任 D.受托人是资产支持证券的真正发行人【答案】A 10、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券 A.B.C.D.【答案】C 11、与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】D 12、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）A.只能采用代销方式 B.可采用公开招标方式 C.只能采用包销方式 D.可采用包销或代销方式【答案】D 14、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为()。A.优先股的股息率固定 B.优先股股东股息分派优先 C.优先股股东表决权受限 D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】C 15、开放式基金所特有的风险是（）。A.市场风险 B.管理能力风险 C.技术风险 D.巨额赎回风险【答案】D 16、1988 年国际清算银行（BIS）制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A.40%B.50%C.60%D.70%【答案】B 17、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负()，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】C 18、（）类股东及其行动人持股超过 5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A.公司创建者 B.证券投资公司 C.国有股份 D.战略投资者【答案】B 19、证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为（）。A.B.C.D.【答案】C 20、私募基金管理人应当在名称中注明（）字样。A.B.C.D.【答案】C 21、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。A.面值 B.固定股息率 C.市值 D.净值【答案】A 22、下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、目前，可进行跨市场转托管的债券是（）。A.B.C.D.【答案】B 24、2006 年新修订的证券法的特点有()。A.B.C.D.【答案】B 25、以政府名义发行的债券，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、期权价值变化 0.1，到期时间变化 0.2。Theta=（）。A.4 B.2 C.1 D.0.5【答案】D 27、我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。A.A1 B.AA C.A-1 D.A-【答案】C 28、（2018 年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（）。A.实现货币政策目标 B.进行短期融资 C.实现合理投资组合 D.取得佣金收入【答案】A 29、19291933 年大危机以来，美国实行的是“双层多头”金融监管机制。其中“双层”是指（），“多头”是指（）。A.B.C.D.【答案】B 30、目前，交易所按（）公布各债券品种的标准券折算率。A.天 B.周 C.旬 D.月【答案】B 31、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）条件。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、（2018 年真题）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同 B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系 D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【答案】C 33、普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的（）。A.先后顺序不同 B.持股人身份不同 C.持股金额不同 D.优先级别不同【答案】D 34、可转换债券的回售条件一般是()。A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格 B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动 C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度 D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度【答案】C 35、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 36、（2019 年真题）1995 年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、债券按发行主体分类，可以分为（）。A.政府债券、金融债券和公司债券 B.零息债券、附息债券和息票累积债券 C.实物债券、凭证式债券和记账式债券 D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】A 38、（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.申购 B.认购 C.购买 D.赎回【答案】B 39、证券具有极高的流动性必须满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 40、证券交易所的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 41、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（）。A.证券托管 B.证券委托 C.证券存管 D.证券托存【答案】A 42、中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。A.2 B.3 C.5 D.4【答案】D 43、（2019 年真题）根据律师事务所从事证券法律业务管理办法，以下说法错误的是（）。A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务 B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务 C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见 D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见【答案】D 44、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。A.风险偏好 B.风险限额 C.风险缓释 D.风险应对【答案】A 45、下列关于企业信用分析的 5Cs 系统的说法，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、下列自然人和法人中，（）可以将证券交给登记结算机构保管。A.B.C.D.【答案】D 47、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级 B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级 C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级 D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记【答案】A 48、投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。?A.基金账户开立后 B.资金账户开立后 C.基金合同生效后 D.招募说明书生效后【答案】C 49、货币政策最终目标不包括（）。A.充分就业 B.稳定物价 C.国际收支平衡 D.基础货币【答案】D 50、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。A.资金融通 B.价格发现 C.风险管理 D.提供流动性【答案】A 51、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。A.货币监理署 B.联邦储备体系 C.储蓄机构监管署 D.联邦金融机构检查委员会【答案】D 52、证券市场监管应当坚持（）的原则。A.、B.、C.、D.、【答案】B 53、交易债务工具和优先股的市场统称为（）。A.股票市场 B.固定收益市场 C.普通股市场 D.债务市场【答案】B 54、我国证券交易所章程的制定和修改,必须经()批准。A.地方人民政府 B.全国人大 C.国务院 D.国务院证券监督管理机构【答案】D 55、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。A.100%B.150%C.200%D.300%【答案】A 56、证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。A.注册资本 B.总资本 C.净资本 D.净资产【答案】C 57、银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（）。A.三等九级 B.四等六级 C.五等十级 D.三等六级【答案】B 58、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）A.各项业务均衡发展 B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务 C.通常在特定区域从事商业银行业务 D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】A 59、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）。A.B.C.D.【答案】C 60、股票以高于面值的价格发行，被称为（）。A.溢价发行 B.折价发行 C.平价发行 D.配额发行【答案】A 61、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 62、我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。A.商业银行次级债券 B.混合资本债券 C.金融债券 D.银行股票【答案】B 63、对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（）。A.B.C.D.【答案】B 64、下列关于债券收益率，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 65、区域性股票市场的监管实施者是（）。A.省级人民政府 B.地方人民代表大会 C.中央银行各地支行 D.原中国银监会【答案】A 66、全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（）。A.国债 B.企业短期票据 C.中央银行债券 D.政策性金融债券【答案】B 67、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（）。A.B.C.D.【答案】A 68、下列产品的风险由低到高排序正确的是（?）。A.股票、基金、债券 B.债券、股票、基金 C.股票、债券、基金 D.债券、基金、股票【答案】D 69、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（）?A.非系统性风险 B.系统性风险 C.纯粹风险 D.投机风险【答案】A 70、证券市场融资活动的方式包括（）。A.B.C.D.【答