题库检测2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库含答案（夺冠系列）

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库含答案（夺冠系列）础知识模考预测题库含答案（夺冠系列）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于可赎回债券的说法，错误的是()。A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价 B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权 C.赎回条款是发行人的权利而非持有者 D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款【答案】D 2、结算成员在银行间债券市场参与债券的交易结算时,应把握的几个重要日期中不包括（）。A.交易流通起始日 B.结算日 C.过户日起始日 D.交易流通截止日【答案】C 3、关于货币市场工具的描述，最准确的是()。A.1 年以上、5 年以内的高流动性和低风险证券 B.1 年以上、5 年以内的高流动性和高风险证券 C.1 年以内的高流动性和低风险证券 D.1 年以内的高流动性和高风险证券【答案】C 4、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。A.詹森指数法 B.特雷诺指数法 C.信息比率法 D.夏普指数法【答案】D 5、以下不属于分级基金典型风险类型的是（）。A.杠杆机制风险 B.影子价格偏离风险 C.风险收益特征变化风险 D.杠杆变动风险【答案】B 6、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A.换元法 B.历史模拟法 C.参数法 D.蒙特卡洛法【答案】A 7、对于基金收益分配的分红再投资方式，以下说法中错误的是（）A.分红再投资是指将应分配的净利润按一定比例折算为新的基金份额分配给投资者 B.封闭式基金不能采用分红再投资方式分配收益 C.若基金份额持有人事先没有做出选择的，默认采用分红再投资方式分配收益 D.基金收益转换为基金份额净值确定日为权益除息日【答案】C 8、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。A.UCITS 一号指令 B.UCITS 二号指令 C.UCITS 三号指令 D.UCITS 四号指令【答案】C 9、国债收益率曲线是反映（）的有效途径。A.远期利率 B.资产 C.负债 D.所有者权益【答案】A 10、()是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。A.佣金 B.印花税 C.过户费 D.交易经手费【答案】A 11、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A.风险并购 B.回购协议 C.兼并收购 D.短期融资【答案】B 12、如果某债券基金的久期是 3 年，当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值将（）,当市场利率上升 1%时，该债券基金的资产净值将（）A.减少 3%,减少 3%B.减少 3%,增加 3%C.增加 3%,减少 3%D.增加 3%,增加 3%【答案】C 13、某附息国债面值为 100 元，票面利率为 8%，市场利率为 5%，期限 2 年，每年付息一次，该债券内在价值为（）。A.108.58 元 B.105.58 元 C.110.85 元 D.90.85 元【答案】B 14、关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。A.买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B.卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C.双边征收印花税 D.暂免征收印花税【答案】D 15、一般来说，定期存款的存期不包括()。A.3 个月 B.6 个月 C.1 年 D.9 个月【答案】D 16、假设某国债是起息日为 2009 年 6 月 6 日的附息固定利率，债券 10 年期，每半年支付一次利息，债券面值 100 元，票面利率为 4.5%，2019 年 6 月 6 日当日每单位债券收到本金和利息共计（）元。A.A104.5 B.B102.25 C.C140.5 D.145【答案】D 17、下列关于普通股的表述错误的是()。A.普通股一般具有表决权 B.普通股具有股权和债权双重属性 C.普通股的股利是变动的 D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】B 18、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。A.在证券交易所上市的同一股票的市价 B.单位基金资产净值 C.在证券交易所上市的相似股票的市价 D.基金资产的历史成本【答案】A 19、通常采用非标准形式、在场外进行交易的衍生品工具是（）A.期权 B.期货 C.远期 D.股票【答案】C 20、()是由中证指数公司编制，用以反映 A 股市场整体走势的指数。A.中证全债指数 B.沪深 300 指数 C.标准普尔 500 指数 D.道琼斯工业平均指数【答案】B 21、下面属于货币时间价值的应用的是（）。A.A 卖的比买的精 B.B 谷贱伤农 C.C 早收晚付 D.不要为洒掉的牛奶哭泣【答案】C 22、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行 B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值 5000 万美元，累计不高于等值 10 亿美元，C.投资者在上次投资额度获批后 2 年内可以再次提出增加投资额度的申请 D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】B 23、关于弱有效证券市场，以下表述错误的是（）A.历史信息对证券价格变动不会产生任何影响 B.投资者可以通过分析历史信息进行的技术分析来预测未来证券价格走势 C.证券价格能够允分反映历史序列中包含的信息 D.投资者通过对以往价格、交易量所进行的技术分析都是无用的【答案】B 24、目前，我国的基金会计分期以（）为单位，分期反映会计主体的财务状况。A.季度 B.月 C.年度 D.日【答案】D 25、按债券利率是否固定分类，可分为（）和浮动利率债券。A.贴现债券 B.累进利率债券 C.固定利率债券 D.复利债券【答案】C 26、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。A.地产投资 B.养老地产投资 C.酒店投资 D.能源投资【答案】D 27、()指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权【答案】B 28、普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。上述说法（）。A.错误 B.部分错误 C.正确 D.部分正确【答案】C 29、（）是世界四大证券交易所之一，欧洲最大的证券交易所，历史可追溯至1801 年。A.泛欧证券交易所 B.芝加哥证券交易所 C.伦敦证券交易所 D.欧洲交易所【答案】C 30、印花税是根据中华人民共和国印花税暂行条例规定，在 A 股和 B 股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，2008 年 9 月 19 日，证券交易印花税只对出让方按（）征收，对受让方不再征收。A.1 B.2 C.4 D.5【答案】A 31、（）指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。A.即期利率 B.远期利率 C.贴现因子 D.到期利率【答案】B 32、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为 l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为 l 年。A.份额净值 B.资产净值 C.股票交易量 D.份额总数【答案】B 33、按（）分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。A.发行主体 B.偿还期限 C.计息方式 D.付息方式【答案】A 34、首次公开发行是发行人在满足必备的条件，经（）审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程。A.证券监管机构 B.证券承销机构 C.证券交易所 D.发行人【答案】A 35、关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是（）。A.基金会计核算主体是证券投资基金 B.同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算 C.货币基金每日结转损益 D.基金会计的责任主体是基金管理人和托管人【答案】B 36、关于大额可转让定期存单，以下表述正确的是（）。A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在 1 年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款【答案】A 37、私募股权投资基金的组织形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、关于证券交易买卖差价，以下表述错误的是()。A.同一股票在不同的时段也会表现出不同的买卖差价 B.成熟市场的股票一般流动性较好，而新兴市场的股票买卖价差则较大 C.买卖差价很大程度上是由证券类型及其流动性决定的 D.一般来讲，大盘蓝筹股流动性较好，买卖差价大【答案】D 39、下列关于基金估值的说法，正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值 C.封闭式基金每周进行一次估值 D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】D 40、某基金总资产 60 亿元，总负债 10 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，该基金的基金份额净值为（）元。A.1.5 B.1.75 C.1.25 D.1.2【答案】C 41、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业 B.基金管理公司 C.中央结算公司 D.基金托管银行【答案】A 42、封闭式基金份额净值由（）进行公告。A.上市的证券交易所 B.基金托管人 C.基金管理人协同基金托管人 D.基金管理人【答案】D 43、到期收益率隐含的两个重要假设是()。A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变 B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变 C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变 D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变【答案】C 44、以下不属于信用利差特点的是（）A.信用利差随着经济周期的扩张而扩大 B.信用利差可以作为预测经济周期活动的指标 C.对于给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大 D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化【答案】A 45、下列关于 QDII 基金风险管理说法，不正确的是（）。A.相对投资于国内市场的基金，QDII 存在特别的外汇风险、特定市场风险等 B.由于 QDII 基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金 C.QDII 基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险 D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国 FATCA 法案等要求【答案】B 46、关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求 B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入 C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求 D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车【答案】B 47、（）是指私募股权投资基金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。A.二次出售 B.破产清算 C.管理层回购 D.买壳上市【答案】B 48、社会保障资金的基本原则为：在保证基金()的前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性 B.风险性、收益性 C.安全性、制约性 D.风险性、流动性【答案】A 49、浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上（）以反映不