题库检测2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（二）含答案

题库检测题库检测 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（二）含答案模拟练习题（二）含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 2、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 3、每股股利与股票市价的比率称为（）。A.股利支付率 B.市净率 C.股票获利率 D.市盈率【答案】C 4、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D 5、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 6、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 8、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 9、套利定价理论的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7（每年支付一次利息），存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00 B.10.00 C.7.38 D.3.52【答案】C 11、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善 D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A 12、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 13、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 15、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 16、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D 17、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 19、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 20、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 21、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 22、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 24、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30 B.40 C.70 D.200【答案】B 25、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 26、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 28、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 29、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 30、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 31、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 32、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 33、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C 36、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 37、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 39、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B 40、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D 42、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C 43、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C 44、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】C 45、我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的投资目标、收益符合客户目标、符合客户的风险承受能力等级、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险 A.I、B.、C.I、D.I、【答案】C 46、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 47、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、反映公司投资收益的指标有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力 B.重要性 C.走势 D.估值【答案】B 50、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 51、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法 B.学术分析法 C.基本分析法 D.技术分析法【答案】C 52、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D 53、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 54、下列关于流动性原则说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 55、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B 56、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 57、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。A.B.C.D.【答案】A 58、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 59、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。A.特雷诺指数 B.道琼斯指数 C.詹森指数 D.夏普指数【答案】C 60、蒙特卡洛模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】C 61、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C 62、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 63、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 64、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D 65、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 66、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元桶，1 个月后的期货价格为 45 美元桶，则零时刻的基差是（）美元。A.-8 B.-5 C.-3 D.3【答案】B 67、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 68、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】D 69、证券投资顾问的主要职责是包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 70、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 71、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 72、进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 73、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 74、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】D 75、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 76、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B 77、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线 B.资本市场线 C.特征线 D.无差异曲线【答案】B 78、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元桶，1 个月后的期货价格为 45 美元桶，则零时刻的基差是（）美元。A.-8 B.-5 C.-3 D.3【答案】B 79、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 80、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B