题库复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（二）含答案

题库复习题库复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（二）含答案模拟练习题（二）含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 2、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 3、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 5、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度 B.实际风险承受能力 C.风险预期 D.风险偏好【答案】C 6、移动平均数可以分为（）三种。A.B.C.D.【答案】C 7、实施套利策略的主要步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 8、遗产规划策略的选择包括（）：A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、简单估计法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 11、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A 13、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 15、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 16、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 17、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好 B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好 C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息 D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B 18、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。A.I、III B.II、IV C.I、IV D.I、II、III、IV【答案】D 23、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 24、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 26、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.C.D.【答案】C 27、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 28、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 29、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A 30、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、III【答案】B 31、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率 B.该组合因素灵敏度系数大于零 C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0 D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C 32、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 33、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 34、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 37、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C 38、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 40、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款 B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款 C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产 D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D 41、与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。A.衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险 B.衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险 C.标准差衡量的是总风险，衡量的是系统风险 D.标准差衡量的是系统风险，衡量的是非系统风险【答案】C 42、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A 43、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A 44、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 45、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A 46、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善 D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A 47、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 48、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 49、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D 50、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 51、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 52、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 53、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策 B.进行证券投资分析 C.投资组合的修正 D.构建证券投资组合【答案】D 54、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.中国证券业协会 D.证券交易所【答案】C 55、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D 56、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.B.1.C.D.【答案】B 57、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 58、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A 59、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 60、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 61、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 62、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D 63、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B 64、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C 65、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 66、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A 67、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、II B.、C.、IV D.、IV【答案】D 68、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 69、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产 B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6 C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B 70、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 71、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 72、在进行上市公司调研时通常遵循的流程有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 73、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。A.B.C.D.【答案】D 74、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线 B.支撑线 C.趋势线 D.黄金分割线【答案】C 75、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 76、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 77、以下说法错误的是（）。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨 B.增加财政补贴有利于股票价格上涨 C.减少国债发行量有利于股票价格上涨 D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】D 78、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A 79、商品价格波动取决于（）原因 A.B.C.D.【答案】C 80、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B