题库复习2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷B卷（含答案）

题库复习题库复习 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷础知识综合检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。A.净额清算 B.全额结算 C.双边净额清算 D.单边净额清算【答案】A 2、以下说法错误的是（）。A.上市公司股份回购，只能使用自有资金 B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人 C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权 D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响【答案】B 3、从 2002 年 5 月 1 日开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行（）。A.固定比例制度 B.最低下限向上浮动制度 C.无区间浮动制度 D.最高上限向下浮动制度【答案】D 4、风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；下列关于风险投资的说法完全正确的是（）。A.初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益 B.从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成 C.其余选项都对 D.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略【答案】C 5、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具 C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险 D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券【答案】A 6、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是()。A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象 B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素 C.最难预测的趋势是长期趋势 D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】C 7、下列说法错误的是（）。A.欧式看涨期权多头的损益：max（ST-X,0）B.欧式看涨期权空头的损益：min（ST-X,0）C.欧式看跌期权多头的损益：max（X-ST,0）D.欧式看跌期权空头的损益：min（ST-X,0）【答案】B 8、下列选项中不属于流动性风险管理措施的是（）。A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合 B.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 D.建立流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要【答案】C 9、以下股市变化中，最能反映系统性风险的是（）。A.创业板走弱 B.国防军工股票出现异动 C.上证综指大幅波动 D.互联网金融指数大幅回调【答案】C 10、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。A.申购 B.转换 C.转托管 D.赎回【答案】C 11、申请 QDII 资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。A.基金管理公司净资产不少于 8 亿元人民币，经营证券投资基金管理业务 1 年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于 20 亿元人民币或等值外汇资产 B.基金管理公司净资产不少于 8 亿元人民币，经营集合资产管理计划业务 1 年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于 20 亿元人民币或等值外汇资产 C.基金管理公司净资产不少于 2 亿元人民币，经营集合资产管理计划业务 2 年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于 200 亿元人民币或等值外汇资产 D.基金管理公司净资产不少于 2 亿元人民币，经营证券投资基金管理业务 2 年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于 200 亿元人民币或等值外汇资产【答案】D 12、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是（）A.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险 B.大多数种类的债券都面临通胀风险 C.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降 D.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券【答案】A 13、（）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。A.变现性 B.流动性 C.收益性 D.永久性【答案】B 14、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是（）。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行 B.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应 C.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割 D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务【答案】B 15、关于预期损失（ES）指标，以下表述错误的是（）A.能衡量极端情况发生时损失的平均值 B.不满足次可加性 C.预期损失也被称为条件风险价值度 D.是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值【答案】B 16、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报 B.投资银行理财产品回报 C.一年期国债的利息 D.投资保险公司理财产品回报【答案】C 17、国债收益率曲线是反应（）的有效途径。A.远期利率 B.资产 C.负债 D.所有者权益【答案】A 18、不是货币市场工具特点的是（）。A.均是债务契约 B.期限在一年以内 C.一般变现出本金的高度安全性 D.高风险【答案】D 19、下列属于股票特征的是()。A.B.C.D.【答案】D 20、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。A.凸性 B.麦考利久期 C.信用利差 D.利率期限结构【答案】B 21、可转换债券的（）来自债券利息收入。A.纯粹债券价值 B.转换权利价值 C.票面利率 D.转换价格【答案】A 22、下列关于另类投资的局限性，说法错误的是（）。A.流动性较差 B.杠杆率偏低 C.估值难度大 D.缺乏监管【答案】B 23、基金的主会计责任方是（）。A.证券投资基金 B.基金管理公司 C.基金托管人 D.证监会【答案】B 24、不影响净资产收益率的指标包括（）。A.总资产周转率 B.资产净利率 C.资产负债率 D.流动比率【答案】D 25、以下不属于基金暂停估值情形的是（）A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.I、II【答案】D 26、（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。A.财险公司 B.寿险公司 C.中国的社会保障基金 D.企业年金【答案】C 27、相关系数的大小范围为（）。A.0 和 1 之间 B.+1 和-1 之间 C.-1 和 0 之间 D.1 到正无穷【答案】B 28、期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列关于期权的说法错误的是（）。A.美式权证可在失效日之前一段规定时间内行权 B.认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产 C.当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格，认股权证在其有效期内具有价值 D.认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和【答案】A 29、下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是()。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强 B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱 C.中青年人更具有冒险精神 D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增【答案】D 30、风险资本的主要目的是（）。A.为了取得对企业的长久控制权 B.获得企业的利润分配 C.通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报 D.为了保值增值【答案】C 31、某封闭式基金 2004 年实现净收益-100 万元，2005 年实现净收益 300 万元，那么此基金最少应分配收益（）万元。A.0 B.200 C.270 D.180【答案】D 32、不属于所得免疫策略的是（）。A.现金配比策略 B.价格免疫策略 C.久期配比策略 D.水平配比策略【答案】B 33、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。A.全球存托凭证 B.美国存托凭证 C.无担保的存托凭证 D.有担保的存托凭证【答案】C 34、融资融券对于投资者的要求也较高目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于（）万元人民币。A.12：50 B.12：100 C.18：50 D.18：100【答案】C 35、按照规定，发生巨额赎回，当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 36、()于 1952 年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.尤金法玛 B.马可维茨 C.卢卡帕乔利 D.罗伯特希勒【答案】B 37、下列有关回购协议利率影响因素的表述，正确的是（）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越高 B.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低 C.若采用实物交割，回购利率较高 D.同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生反向影响【答案】B 38、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（）和（）。A.托管人结算模式；券商结算模式 B.共同对手方计算模式；逐笔清算模式 C.货银对付模式；交差交收模式 D.净额交收模式；全额交收模式【答案】A 39、逐笔全额结算的主要特点不包括（）。A.资金的足额以单笔交易为最小单位，资金足额则全部交收，不足则全不交收，不分拆交收 B.交收期固定 C.交收期灵活 D.交收方式多样【答案】B 40、为防范证券结算风险，我国叫设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券结算机构的损失。A.证券结算风险基金 B.证券交易风险基金 C.管理风险准备金 D.投资者保护基金【答案】A 41、关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是()A.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应 B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约 C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称 D.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易【答案】B 42、（）是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标，被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩（事前或事后）考核。A.方差 B.标准差 C.贝塔系数 D.跟踪误差【答案】D 43、我国的开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的（）次数和利润分配的（）比例。A.最多；最高 B.最多；最低 C.最少；最低 D.最少；最高【答案】B 44、以下哪一项不属于货币市场工具的特点？（）A.流动性高 B.本金安全性高，风险较低 C.均为债务契约 D.小额交易，主要参与者为个人投资者【答案】D 45、下列不属于股利贴现模型的是（）。A.零增长模型 B.不变增长模型 C.多元增长模型 D.超额收益贴现模型【答案】D 46、下列关于美国存托凭证的说法，错误的是（）。A.有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的 B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和