自测模拟预测题库(名校卷)证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案

自测模拟预测题库自测模拟预测题库(名校卷名校卷)证券投资顾问之证券投证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题资顾问业务练习题(一一)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 2、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 3、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量 B.厂商能够提供的数量 C.厂商的生产数量 D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D 4、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 5、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 6、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 7、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A 8、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 9、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 10、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞 B.静默期 C.隔离墙 D.回避【答案】B 12、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D 14、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】B 15、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 16、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 17、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益 B.本金保障 C.资本增值 D.财富积累【答案】B 18、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶 B.风险寻求 C.冒险 D.避险【答案】B 19、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 20、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 21、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。A.B.C.D.【答案】C 22、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 23、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 24、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 25、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 26、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 27、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 28、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 29、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 30、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 31、我国税收的划分依据有哪几种？（）A.B.C.D.【答案】D 32、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率 B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率 C.投资终值为零的贴现率 D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B 33、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 35、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力 B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票 C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早 D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A 36、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A 37、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 38、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系 C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式 D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B 39、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构 B.司法机关 C.公安机关 D.法院【答案】B 41、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 42、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型 B.Logit 模型 C.线性概率模型 D.线性辨别模型【答案】A 43、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 44、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C 45、移动平均数可以分为（）三种。A.B.C.D.【答案】C 46、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 47、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）A.支撑线 B.压力线 C.趋势线 D.阻力线【答案】A 48、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D 49、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住 B.本息还贷支出预算 C.普通娱乐休闲 D.医疗【答案】B 50、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C