2022-2023学年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷B卷（含答案）

20222022-20232023 学年基金从业资格证之基金法律法规、职学年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷业道德与业务规范题库综合试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、20 世纪 80 年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.封闭式基金 B.指数型基金 C.开放式基金 D.保本基金【答案】C 2、不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.1.5%；50%C.0.5%；75%D.1%；50%【答案】C 3、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01 B.0.05 C.0.1 D.0.001【答案】D 4、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 5、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（）。A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险 B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督 C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等 D.控制活动可以通过授权控制来进行【答案】B 6、（），中国证券业协会基金公会成立。A.2001 年 8 月 B.2000 年 8 月 C.2001 年 6 月 D.2000 年 6 月【答案】A 7、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10 B.10；10 C.10；15 D.15；15【答案】D 8、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。A.基金份额发售的三日前 B.基金份额发售的五日前 C.基金份额发售的当日 D.基金份额发售的三个工作日前【答案】A 9、（2016 年真题）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告 C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】C 10、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 D.办理基金备案手续【答案】D 11、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（）。A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费 B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率 D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】B 12、下列属于基金按照投资对象不同分类的是（）。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、保本基金、指数基金【答案】C 13、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金【答案】B 14、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 15、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6 个月 B.1 年 C.3 年 D.5 年【答案】A 16、按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为（）。A.发行市场和流通市场 B.承兑市场和贴现市场 C.现货市场和期货市场 D.货币市场和资本市场【答案】D 17、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。A.基金份额持有人工作委员会 B.风险控制委员会 C.专户投资决策委员会 D.公募基金投资决策委员会【答案】A 18、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段【答案】B 19、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型 B.陌生客户型 C.直接客户型 D.间接客户型【答案】D 20、以下哪项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 B.净资产和资本充足率符合有关规定 C.设有专门的基金托管部门 D.注册资本不低于 3 亿元人民币【答案】D 21、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B 22、投资基金的投资范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。A.基金管理人是基金资产的所有者 B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构 C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行 D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】D 24、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】C 25、根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务 B.特定客户资产管理业务 C.基金托管业务 D.投资顾问业务【答案】B 26、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事 D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等【答案】D 27、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.过往的评价结果应当作为历史保存 C.基金评价的方法应当保密 D.评价的结果应当定期更新【答案】C 28、下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛通常很高 B.货币市场属于场外交易市场 C.货币市场基金的投资门槛很高 D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C 29、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放型基金 D.有限合伙型基金【答案】C 30、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 31、（2021 年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金投资交易机构 B.基金份额登记机构 C.基金估值核算机构 D.基金代销机构【答案】B 32、以下关于道德的描述，错误的是（）。A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量 B.道德由一定的社会经济基础决定并形成 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德是一种社会意识【答案】A 33、（2017 年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金净值公告 D.基金托管协议【答案】B 34、(2016 年)信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 35、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。A.客户经理制作的基金营销卖点 B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料 C.基金评级机构对基金的评级说明 D.代销银行对基金的投资风险提示【答案】A 36、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A.基金持有人大会 B.证券交易所 C.基金托管人 D.中国证券登记结算公司【答案】B 37、下列属于合规管理的基本原则的是（）。A.B.C.D.【答案】D 38、(2016 年)（）的资金划付更快一点。A.货币市场基金 B.ETF 基金 C.LOF 基金 D.QDII 基金【答案】A 39、(2016 年)下列哪一项属于部门规章的内容（）A.公司财务 B.资料档案管理 C.基金会计 D.岗位设置【答案】D 40、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】C 41、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式 B.运作方式 C.资金募集方式 D.投资对象【答案】A 42、所谓（），简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.金融 C.储蓄 D.投资【答案】B 43、（2017 年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式 B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任 C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任 D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C 44、证券投资基金的市场营销在运用 4Ps 理论时，其特殊性不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.服务性 D.安全性【答案】D 45、(2016 年)中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.10；6 B.20；6 C.10；15 D.20；15【答案】B 46、基金管理人内部控制机制一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】B 48、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）A.办理基金备案手续 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.编制月度和季度基金报告 D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】C 49、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.基金财务指标的披露 C.管理人报告的披露 D.基金净值表现的披露【答案】A 50、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象 B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证 C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大 D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域【答案】B 51、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台 B.中台 C.后台 D.以上都不是【答案】B 52、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D