真题精选附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范2022年度真题

真题精选附答案基金从业资格证之基金法律法规、真题精选附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范职业道德与业务规范 20222022 年度真题年度真题 单选题（共单选题（共 4545 题）题）1、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（）。A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.提示服务【答案】A 2、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.开放式基金和封闭式基金【答案】D 3、（2016 年真题）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A.六个月以内 B.一年以内 C.一年以上 D.二年以上【答案】B 4、世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 5、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A.零风险等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级【答案】A 6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.3；中国证监会 B.4；中国证监会 C.4；基金业协会 D.5；基金业协会【答案】C 7、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A.合规组织建设 B.合规文化建设 C.合规制度建设 D.合规管理建设【答案】B 8、（2017 年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率 B.基金认购费由销售机构收取 C.基金认购费归入基金资产 D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B 9、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念 B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合 C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人【答案】B 10、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 11、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 12、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 13、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 个月【答案】A 14、(2016 年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 15、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30 B.20 C.15 D.10【答案】B 16、（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。A.20 世纪 90 年代末期 B.20 世纪 60 年代以后 C.20 世纪 80 年代末期 D.20 世纪 40 年代以后【答案】C 17、以下关于现金替代相关内容的说法，错误的是（）。A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购 B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点 C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券【答案】B 18、(2016 年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 19、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（）。A.以电子理财账户从事货币基金的宣传推介活动 B.在显著位置宣传基金管理人 C.在网站首页上显示比股票安全，比存款赚钱 D.站式理财平台开展货币基金的宣传推介活动【答案】B 20、（）是开展基金一切活动的中心。A.基金凭证 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金客户【答案】D 21、公募基金行业规范的内容不包括（）。A.信息披露 B.投资者的投资能力 C.利润分配 D.投资限制【答案】B 22、(2016 年)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】D 23、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=赎回份额 x 赎回日基金份额净值 B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值 C.赎回费用=赎回金额/赎回费率 D.赎回金额=赎回金额+赎回费用【答案】A 24、集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。A.证券公司 B.信托公司 C.期货公司 D.证券服务机构【答案】B 25、金融资产分为（）和（）金融资产。A.债券类和股权类 B.债券类和基金类 C.股权类和基金类 D.基金类和所有权类【答案】A 26、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25 B.10198.75 C.51.25 D.10000【答案】B 27、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（）原则。A.业务与信息隔离 B.股东诚信与合作 C.长效激励约束 D.公司独立运作【答案】A 28、公司最高权利机构是（）A.董事会 B.独立董事 C.监事会 D.股东会【答案】D 29、(2016 年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则 B.公正性原则 C.主观性原则 D.独立性原则【答案】D 30、(2017 年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意 B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书 C.经代销机构合规负责人出具合规意见书 D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意【答案】A 31、基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D 32、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（）不属于这些制度。A.完善的信息披露制度 B.内部稽核监控制度 C.基金公司投资决策委员会制度 D.信息技术系统管理制度【答案】C 33、(2016 年)世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于（）。A.美国 B.英国 C.法国 D.德国【答案】B 34、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.7 C.5 D.10【答案】C 35、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C 36、（2016 年真题）在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。A.5 B.15 C.30 D.45【答案】C 37、开放式基金申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。A.全额缴款；全额 B.部分缴款；全额 C.全额缴款；半数 D.部分缴款；半数【答案】A 38、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集 B.基金资产的投资运作 C.为投资者争取最大投资收益 D.基金资产保管【答案】D 39、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高 B.混合基金的预期收益低于债券基金 C.比较适合偏好风险的投资者 D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高【答案】A 40、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露务,披露事项包括（）A.、B.C.、D.、【答案】A 42、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 43、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B 44、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长 B.总经理 C.督察长 D.监事长【答案】B 45、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。A.董事会 B.理事会 C.股东会 D.管理层【答案】C