历年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷（含答案）

历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与历年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷业务规范能力测试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 D.对上级的不当干预无条件服从【答案】D 2、某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 1.00 元/份，认购费率为 1%，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为（）份。A.990102 B.990099 C.1000003 D.990399【答案】A 3、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。A.按地理范围分为期货市场和现货市场 B.按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场 C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D.按交割期限分为现货市场和期货市场【答案】A 4、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除夕卜 B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到 1000 人及以上 C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于 2 亿元人民币 D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效【答案】D 5、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。A.3 B.4 C.5 D.10【答案】C 6、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.内部监控 B.信息沟通 C.结果反馈 D.控制环境【答案】C 7、与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（）。A.不要求进行审计 B.只需披露当期的主要会计数据和财务指标 C.只需披露过去 1 个月的净值增长率 D.以上都是【答案】D 8、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5%的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告【答案】A 9、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率 8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A 10、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换 B.非交易过户 C.转托管 D.冻结【答案】B 11、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 B.未标示明确的价值 C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系 D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类【答案】B 12、（2021 年真题）以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。A.帮助投资者进行投资决策 B.为市场经济体系有效资源配置 C.对金融资产进行合理定价 D.为投资者资产的保障增值提供保险【答案】D 13、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 15、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。A.4 B.3 C.2 D.1【答案】D 16、(2016 年)关于 ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利 B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金 C.ETF 申购时可使用一篮子股票 D.折价套利会增加 ETF 的总份额【答案】C 17、(2016 年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 18、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务 B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。C.公平对待客户 D.持证上岗【答案】D 19、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法 B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量 C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 20、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【答案】D 21、(2017 年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.控制活动 B.内部监控 C.控制环境 D.信息沟通【答案】A 22、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.监事会 B.股东大会 C.经理层 D.董事会【答案】C 23、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（）A.B.C.D.【答案】D 24、（2020 年真题）某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损 B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌 C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌 D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票【答案】D 25、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A.基金资产 50%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金 C.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金 D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】A 26、()是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。A.买进卖出 B.价格优先 C.时间优先 D.低买高拋【答案】B 27、基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A.登记过户 B.存管 C.结算 D.以上都是【答案】D 28、（2017 年真题）私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、行政监管的特征不包括（）。A.监管时间具有连续性 B.监管主体及其权限具有法定性 C.监管活动具有自觉性 D.监管对象具有广泛性【答案】C 30、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2 B.T+1 C.T+3 D.T+0【答案】B 31、（2016 年真题）基金监管的目标通常不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益 B.规范证券投资基金活动 C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】C 32、(2016 年)（）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。A.混合基金 B.指数基金 C.ETF D.QDII【答案】C 33、（2020 年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 35、下列机构属于基金自律组织的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、（2017 年真题）某基金买入某股票 6000000 股，占上市公司总股本的51，该基金在买入该上市公司股份达到 5时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。A.违规承诺收益或承担损失 B.重大遗漏 C.对证券投资业绩进行预测 D.诋毁其他基金管理人【答案】B 37、基金信息披露的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 38、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少由于声誉风险导致的潜在损失 D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】A 39、合格投资者单位净资产不低于（）。A.1000 万元 B.2000 万元 C.3000 万元 D.5000 万元【答案】A 40、根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易 B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道 C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规 D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】A 41、以下不属于基金宣传推介材料的是()A.基金的宣传单 B.基金公司的公开出版材料 C.基金的代理销售协议 D.基金的海报【答案】C 42、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录 C.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程 D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本【答案】A 43、(2016 年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 44、(2017 年)按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金没有固定的到期日 C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测【答案】D 46、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】C 47、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理 B.利益共享 C.独立托管 D.集中投资【答案】D 48、(2017 年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 49、岗前职业道德教