题库综合试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案

题库综合试卷题库综合试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金监管活动的要素主要包括（）等。A.目标、原则、方式、手段 B.目标、体制、内容、方式 C.目标、体制、手段、方式 D.原则、内容、方式、手段【答案】B 2、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B.积极配合基金监管机构的监管 C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】D 3、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（）。A.提议召开临时股东大会 B.检查公司的财务 C.列席董事会会议 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 4、相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（）的监管。A.最为有效 B.最具权威 C.最具效率 D.最为广泛【答案】C 5、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门 B.合规与风险管理委员会 C.董事会 D.股东大会【答案】C 6、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化 C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D.证券投资基金给投资者带来合理的收益【答案】D 7、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。A.灵活配置型基金 B.股债平衡型基金 C.偏股型基金 D.偏债型基金【答案】B 8、（2019 年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书【答案】D 9、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】A 10、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 11、（2017 年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。A.支付机构客户备付金存管办法 B.支付机构预付卡业务管理办法 C.支付机构网络支付业务管理办法 D.非银行支付机构网络支付业务管理办法【答案】A 13、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A.电子信箱 B.互联网 C.“一对一”专人服务 D.电话服务中心【答案】C 14、当前我国 QDII 基金的认购程序的步骤不包括（）。A.审核 B.开户 C.认购 D.确认【答案】A 15、关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 16、普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。A.资产累计净值 B.份额累计净值 C.份额净值 D.资产净值【答案】A 17、(2016 年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 18、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】C 19、具体基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介 B.互动交流 C.受理投诉 D.公布基金招募说明书【答案】D 20、（2020 年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、(2017 年)下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证 B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证 D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证【答案】A 22、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。A.基金份额累计净值 B.基金最近 7 日年化收益率 C.基金份额净值 D.基金资产净值【答案】B 23、(2017 年)基金管理人在收到基金准予注册文件 6 个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。A.口头说明 B.书面说明 C.备案 D.重新提交注册申请【答案】C 24、（2016 年真题）（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务【答案】A 25、（2017 年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式【答案】A 27、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金 B.股票 C.可转换债券 D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券【答案】A 28、(2016 年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（）A.投资规模大小 B.有无确定的到期日 C.收益率的预测难易 D.投资风险不同【答案】A 29、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。A.未知价交易原则 B.份额赎回原则 C.金额赎回原则 D.金额申购原则【答案】C 31、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3 B.2 C.4 D.1【答案】A 32、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型 B.陌生客户型 C.直接客户型 D.间接客户型【答案】D 33、基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前 3 个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.一种 B.至少三种 C.至少一种 D.至少两种【答案】C 34、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 35、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（）。A.有利于促进信息的有效利用和传播 B.有利于市场合理定价 C.有利于市场有效性的提高 D.有利于降低资源配置【答案】D 36、指数 ETF 具有（）等特点，近年来规模增长迅速。A.B.、C.、D.、【答案】D 37、(2016 年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C 38、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到 0.5%以下 C.编制并发布临时报告 D.请监管机构核准【答案】A 39、（2017 年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金投管人的官网 B.基金代销机构的官网 C.基金注册登记机构的官网 D.中国证监会指定的报刊【答案】D 41、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止 B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止 C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止 D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止【答案】C 42、某客户现年 73 岁，有银行定期存款、理财产品及国债购买经验，主要收入来源为退休金，家庭收入约为 4 万元，现有一笔 5 万元定期存款，3 个月内无使用划。如果只能推荐 1 只基金，以下相对更合适的是（）。A.经济转型股票型基金 B.沪深 300 指数型基金 C.股债平衡型基金 D.货币市场基金【答案】D 43、商业银行担任基金托管人的，由（）核准。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国银保监会 D.中国证监会和中国银保监会【答案】D 44、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2 B.T+1 C.T+3 D.T+0【答案】B 45、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 B.年度报告包括基金投资组合报告 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】D 46、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A 47、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 48、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%【答案】A 49、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A 50、以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（）。A.基金经理 B.公司研究部门负责人 C.分管投资的高级管理人员 D.基金会计【答案】D