2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟练习题（一）含答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟练习题（一）含答案与业务规范模拟练习题（一）含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2017 年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价 B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心 C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉 D.防止证券市场过度投机【答案】B 2、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见 B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担 C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议 D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B 3、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本周期 B.赎回费 C.安全垫 D.投资比例【答案】D 4、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%；0 B.1%；0 C.1.5%；5 元的整数倍 D.1%；5 元的整数倍【答案】B 5、(2017 年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育【答案】A 6、目前基金公司的产品都为（）。A.债券型 B.股票型 C.公司型 D.契约型【答案】D 7、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()。A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案 B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度 C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度【答案】A 8、(2017 年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 9、(2017 年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A.监管机构的信息 B.被调查方公开披露的信息 C.第三方独立机构的信息 D.被调查方提供的非公开信息【答案】B 10、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.对宣传推介材料进行合规审核 C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】B 11、ETF 份额的交易要遵循下列交易规则中,错误的是（）。A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%B.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出 C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 D.基金申报价格的最小变动单位为 0.01 元【答案】D 12、关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。A.基金管理人应当自募集期限届满之日起 30 日内聘请法定验资机构验资 B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用 C.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的 60%以上，方可办理基金备案手续 D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】B 13、根据法律形式可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主动型基金和被动型指数基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】D 14、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】D 15、1924 年 3 月 21 日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。A.马萨谙塞投资信托基金 B.海外及殖民地信托基金 C.苏格兰美国信托基金 D.美国混合基金【答案】A 16、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。（）A.B.C.D.【答案】D 17、（2017 年真题）下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.预测基金的投资业绩 B.承担损失 C.承诺收益 D.宣传基金公司品牌形象【答案】D 18、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍 B.500 份或其整数倍 C.1 元人民币 D.1 份基金份额【答案】D 19、(2017 年)基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金成立以来有无违规行为发生 B.基金历史规模、持仓比例 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金的管理费率【答案】D 20、（）包含两类重要信息，是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议【答案】D 21、（2017 年真题）王先生投资 6 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 10 元，其对应的认购费率为 18，基金份额面值为 1 元。则王先生净认购金额为（）元。A.58949.1 B.58930 C.58939.1 D.58920【答案】C 22、美国监管证券投资基金的法律有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 24、基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D 25、根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A.信用等级 B.债券发行者 C.债券到期日 D.投资风格【答案】A 26、（2017 年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.基金管理人 D.基金业协会【答案】D 28、（2016 年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 29、()全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。A.董事会 B.监事会 C.督察长 D.基金高级经理【答案】C 30、(2016 年)基金宣传材料可以含有的信息是（）。A.预测基金的证券投资业绩 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.登载单位或者个人的名称、地址 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 31、投资基金所投资的资产是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、道德和法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的联系，以下说法中正确的是（）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的 B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的 C.法律的实施对道德规范观念的培养具有强化促进作用 D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【答案】C 33、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险 B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断 C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险 D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格【答案】B 34、（2017 年真题）某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎回金额为 19959.7 元 C.赎回总金额为 20035 元 D.归入基金资产的赎回费收入为 25 元【答案】B 35、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构 B.商业银行 C.基金评价机构 D.保险公司【答案】C 36、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 B.国际社会中关于基金管理的法律法规 C.案例警示教育 D.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规【答案】B 37、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍 B.500 份或其整数倍 C.1 元人民币 D.1 份基金份额【答案】D 38、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 39、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会 B.董事会 C.监事会 D.股东大会【答案】A 40、基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。A.基金份额持有人利益 B.基金管理人利益 C.基金托管人利益 D.基金公司【答案】A 41、世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 42、（2017 年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行 B.可接受被调查方提供的公开信息 C.无需对信息的适当性实施尽职甄别 D.可接受被调查方提供的非公开信息【答案】C 43、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 44、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。A.0.001 B.0.02 C.0.000 1 D.0.002【答案】A 45、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损 B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌 C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌 D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票【答案】D 46、（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育 B.基金职业道德修养 C.道德 D.职业道德【答案】B 47、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。A.勤勉尽责、恪尽职守 B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统 C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突 D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】C 48、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 49、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.基金资产的保管 D.基金资产的投资运作【答案】C 50、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 51、分级