通关提分题库(考点梳理)基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案

通关提分题库通关提分题库(考点梳理考点梳理)基金从业资格证之基金法基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 2、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.10 B.3 C.5 D.1【答案】A 3、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。A.甲的观点错误，乙的观点错误 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点正确，乙的观点正确 D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A 4、根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购金额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购份额【答案】A 5、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则 B.人员敬业原则 C.经营运作公开、透明原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 6、（2017 年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金份额持有人【答案】C 7、（2016 年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】A 8、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.12 B.13 C.34 D.14【答案】A 9、下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则 B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币 D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B 10、QDII 基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值信息。A.人民币 B.美元 C.日元 D.以上都是【答案】D 11、资产管理的特点不包括（）。A.受托资产主要是货币等金融资产 B.资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值【答案】C 12、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 13、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1 B.6 C.3 D.12【答案】B 14、按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.0.01 元 B.0.1 元 C.1 元 D.100 元【答案】C 15、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事 B.全体监事 C.总经理 D.合规管理部门【答案】A 16、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。A.基金投资者是基金资产的所有者 B.基金管理人负责基金财产的托管 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金的投资管理和运作【答案】B 17、以下属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 18、（2017 年真题）某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值 B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B 19、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 20、（2016 年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、（2018 年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C 22、公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制机制 B.内部控制大纲 C.内部控制 D.内部控制制度【答案】B 23、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券 B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响 C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道 D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP 客户端等方式骗取投资者资金【答案】B 24、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10 日内 B.10 个工作日内 C.30 日内 D.30 个工作日内【答案】C 25、（2017 年真题）根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】C 27、基金招募说明书中披露的事项中不含（）。A.基金运作费用的费率水平，收取方式 B.基金份额发售的日期，价格，期限 C.基金效益目标，投资范围，投资策略 D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制【答案】C 28、(2016 年)关于开放式基金，以下表述错误的是（）。A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产 B.基金份额数量不固定 C.一般有一个固定的存续期 D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】C 29、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序 C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价【答案】C 30、（2016 年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 31、非交易过户不包括（）。A.转换 B.司法强制执行 C.捐赠 D.继承【答案】A 32、中国证券登记结算有限责任公司（）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）A.基金托管人 B.代销机构总部 C.基金管理人 D.代销机构网点【答案】D 33、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A.365 天 B.397 天 C.180 天 D.90 天【答案】B 34、（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。A.忠诚义务 B.诚信义务 C.公开义务 D.专业义务【答案】D 35、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 36、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。A.1/3 B.2/3 C.3/4 D.1/2【答案】B 37、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（）。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏 B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩 C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处【答案】D 38、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、一般情况下，投资者 T 日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+3 B.T+2 C.T+1 D.T【答案】B 40、证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A.向基金管理人出资 B.从事承担无限责任的投资 C.承销证券 D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】D 41、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜 B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉 C.当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查 D.当股东对本公司有交涉时，由监事会代表公司与股东进行交涉【答案】D 42、(2016 年)以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 43、（2017 年真题）丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A.1999940 B.1970503.35 C.2000060 D.1970443.35【答案】B 44、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 45、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人 B.发起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、发起人和持有人【答案】A 46、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向