题库资料2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷（含答案）

题库资料题库资料 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、过度自信会导致投资者（）。A.B.C.D.【答案】C 2、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 3、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 5、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 7、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 8、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A 9、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率 B.该组合因素灵敏度系数大于零 C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0 D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C 10、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 11、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 12、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 13、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 14、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C 15、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产?（）A.B.C.D.【答案】B 16、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A 17、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A 18、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断 B.风险中立型 C.风险厌恶型 D.风险偏好型【答案】C 19、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益 B.提高风险 C.本金保证 D.资本增值【答案】B 21、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 23、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限 B.久期 C.修正久期 D.凸性【答案】B 24、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 29、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。A.B.C.D.【答案】A 31、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B 32、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度 B.每年 C.每半年 D.每月【答案】C 33、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 34、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 36、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A 37、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 38、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 39、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 40、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 41、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A 42、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 45、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 46、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B 48、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期 B.形成期 C.衰老期 D.成熟期【答案】A 49、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 50、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 51、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 52、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划【答案】D 53、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券公司或证券投资咨询机构 D.证券交易所【答案】C 54、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B 55、一个公司的流动比率大于 1，说明该公司（）。A.短期偿债能力绝对有保障 B.营运资金大于零 C.速动比率大于 1 D.资产负债率大于 1【答案】B 56、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 57、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 58、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 59、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B 60、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 61、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D 62、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 63、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 64、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 65、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 66、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 67、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 68、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 69、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 70、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90%,并且该公司以后每年每股股利将以 5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于 10%,那么，（）。A.B.C.D.【答案】B 71、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 72、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 73、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类【答案】D 74、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 75、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 76、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 77、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关 B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关 C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关 D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A 78、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B 79、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具是否适合客户的财务目标 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 80、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 A.B.C.D.【答案】C