题库检测2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库含答案

题库检测题库检测 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库含答案高分通关题型题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C 2、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A 3、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 5、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 6、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 7、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B 8、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。A.一万以上五万以下 B.五万以上十万以下 C.五万以上二十万以下 D.一万以上十万以下【答案】D 9、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.B.C.D.【答案】B 10、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型 B.货币市场型 C.指数化型 D.增长型【答案】A 11、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 12、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问 B.证券经纪 C.证券投资咨询 D.财务顾问【答案】C 13、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2 B.1 C.10 D.3【答案】B 14、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 15、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款 B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款 C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产 D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D 16、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 17、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 19、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A 21、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 22、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B 23、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 25、关于 系数的含义，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 27、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 28、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A 29、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C 31、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 33、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】A 34、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 35、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D 37、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 38、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 39、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D 40、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 41、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 42、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 43、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D 44、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 45、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5【答案】C 46、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 47、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 48、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】D 49、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险 B.疾病保险 C.收入保障保险 D.护理保险【答案】A 50、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 51、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施 B.专门委员会实施 C.专门人员独立实施 D.多部门人员分别独立实施【答案】C 52、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则 B.共同偏好规则 C.风险厌恶规则 D.有效投资组合规则【答案】B 54、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B 55、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2 B.-2.8 C.2 D.2.8【答案】D 56、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 57、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 58、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。A.成长期 B.成熟期 C.稳定期 D.衰老期【答案】B 59、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 60、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 61、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 62、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D 63、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 64、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B 65、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法.A.B.C.D.【答案】D 66、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 67、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C 68、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 69、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税 B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C 70、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 71、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入 B.卖出 C.清仓 D.满仓【答案】A 72、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 73、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。A.B.C.D.【答案】C 74、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 75、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 76、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元 B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元 C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元 D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C 77、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 78、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C 79、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 80、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A