题库检测2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷B卷（含答案）

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷础知识考前冲刺模拟试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、房地产有限合伙由（）和（）组成。A.隐名合伙人；出名合伙人 B.有限合伙人；出名合伙人 C.有限合伙人；普通合伙人 D.隐名合伙人；普通合伙人【答案】C 2、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。A.ADRs B.SDR C.CDR D.GDR【答案】A 3、关于艺术品和收藏品投资，以下说法错误的是（）。A.交易主要以市场拍卖为主 B.属于另类投资 C.投资价值建立在艺术家声望、销售记录等基础 D.不存在质量和特征方面的差别，投资价值评估较为容易【答案】D 4、关于跟踪误差，以下说法不正确的是（）。A.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核 B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标 C.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低 D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生【答案】A 5、以下属于远期合约标的资产的是（）。A.大宗商品 B.农产品 C.利率 D.以上三种均是【答案】D 6、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金 B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息 C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资 D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】C 7、（）是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债 B.地方政府债 C.商业银行债券 D.政策性金融债【答案】A 8、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 9、A 证券的预期收益率为 10%，B 证券的预期收益率为 20%,A 证券和 B 证券占投资组合的比重分别为 40%和 60%，该投资组合的期望收益率为（）。A.16%B.30%C.15%D.25%【答案】A 10、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证 B.中央银行票据的期限包括 3 个月、6 个月、1 年和 3 年等 C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构 D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种【答案】A 11、流动比率小于 1 时，赊购原材料若干，将会（）A.增大流动比率 B.降低流动比率 C.降低营运资金 D.增大营运资金【答案】A 12、投资管理人可以根据压力测试的结果采取措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、关于 ETF 的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）A.抽样复制 B.现金留存 C.基金分红 D.流动性【答案】D 14、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具 C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险 D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券【答案】A 15、下列关于优先股的表述中，错误的是（）A.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东 B.优先股持有者无经营管理权 C.优先股的股息率是随市场变化的 D.优先股一般无表决权【答案】C 16、中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日()。A.15:30 B.14:00 C.16:00 D.17:00【答案】C 17、下列关于场内证券交易结算原则的说法错误的是（）。A.货银对付 B.法人结算 C.分级结算 D.结算参与人【答案】D 18、关于保证金交易业务，以下表述错误的是（）A.证券可以用来冲抵保证金 B.融券业务不能放大投资收益和损失 C.融券卖出股票表明投资者认为股票价格会下跌 D.保证金交易让投资者进行超过自己可支付范围的交易【答案】B 19、有关银行间债券市场的回购，以下表述错误的是()。A.买断式回购的期限最长不得超过 91 天 B.买断式回购期内，正回购方可以使用该笔债券 C.质押冻结期间债券的利息归出质人所有 D.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务【答案】B 20、银行间债券市场交易以（）方式进行。A.询价 B.投标 C.竞价 D.定价【答案】A 21、甲公司 2015 年经营活动产生的现金流量为 200 亿元，投资活动产生的现金流量为 100 亿元，筹资活动产生的现金流量为-50 亿元，则甲公司 2015 年的净现金流为()亿元。A.250 B.50 C.150 D.300【答案】A 22、QFII 主体资格的认定，应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、下列关于均值方差模型的描述，说法错误的是（）。A.均值一方差模型，奠定了投资组合理论的基础 B.投资者将选择并持有的是有效的投资组合 C.该模型具有两个相关的特征，一是预期收益率，二是各种可能的收益率围绕其预期值的偏离程度 D.其前提假设是投资者是偏好风险的【答案】D 24、下列可以列入基金费用的有（）。A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金财产的损失 B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息披露费用等费用 D.基金份额持有人大会费用【答案】D 25、下列关于衍生工具的说法，错误的是()。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具 B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具 C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具 D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A 26、（）于 1952 年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.马可维茨 B.彼得.林奇 C.葛兰碧 D.莫迪利亚尼和米勒【答案】A 27、以下关于主动比重的说法中错误的是（）。A.主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度 B.主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度 C.与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准 D.与基准不同就意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别【答案】D 28、下列有关债券种类的说法，错误的是（）。A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券、长期债券 B.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等 C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券 D.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等【答案】C 29、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。A.可赎回债券 B.可回售债券 C.可转换债券 D.结构化债券【答案】C 30、下列不属于优先股的特征的是（）A.固定的股息收益 B.无表决权 C.高风险和高收益 D.优先分配股利和剩余资产【答案】C 31、目前,我国对基金从证券市场取得的收入中,暂不征收企业所得税的项目不包括（）。A.存款收入 B.股票的股息、红利收入 C.债券的利息收入 D.买卖股票、债券的差价收入【答案】A 32、基金投资者申购基金份额，赎回资金金额的基础是（）。A.基金总资产 B.基金份额净值 C.基金总份额 D.基金资产总值【答案】B 33、甲公司发行了面值为 1000 元的 5 年期零息债券，现在的市场利率为 5%,则该债券的现值为（）。A.783.53 元 B.680.58 元 C.770.00 元 D.750.00 元【答案】A 34、小张在 2013 年 12 月 31 日申购某股票型基金，当日其净值为 1 亿元，2014年 4 月 15 日，该基金净值变为 0.95 亿元，小张又申购了 2,000 万元，9 月 1日，该基金净值变为 1.4 亿元，此外，小张获得该基金分红 1,000 万元，2014年 12 月 31 日，该基金净值变为 1.2 亿元，则小张的时间加权收益率为（）。A.20.0 B.10.2 C.6.7 D.8.5【答案】C 35、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合 B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控【答案】A 36、（）在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的。A.买卖价差 B.市场冲击 C.对冲费用 D.机会成本【答案】A 37、()是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.利息率 B.名义利率 C.通货膨胀率 D.实际利率【答案】D 38、如果某债券基金的久期为 4 年，市场利率由 5%上升到 6%，则该债券基金的资产净值约()。A.上升 4%B.上升 6%C.下降 4%D.下降 5%【答案】C 39、证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融人方出质的债券。A.可以 B.不可以 C.经融资方同意后才可以 D.经交易所同意后才可以【答案】B 40、货币市场的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】C 41、如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A.特雷诺指数 B.夏普指数 C.詹森指数 D.CAPM 模型【答案】B 42、陈女士在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100 元，2014年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 110 元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D 43、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排。A.行业风格配置 B.全球资产配置 C.战略资产配置 D.战术资产配置【答案】C 44、下列不属于风险调整后收益指标的是（）。A.夏普比率 B.速动比率 C.特雷诺比率 D.信息比率【答案】B 45、下列有关债券种类的说法，错误的是（）。A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券、长期债券 B.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等 C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券 D.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等【答案】C 46、关于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述错误的是（）。A.股票投资比例主要取决于基金经理对宏观经济形势的预测 B.个股的选择与权重受到基金契约，基金合规等方面的限制 C.基金资产中股票的配置比例不低于非现全基金资产的 80%D.基金经理着重于个股选择【答案】A 47、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是（）。A.贝塔系数 B.期望值 C.权重 D.协方差【答案】A 48、关于交易指令在基金公司内容部的执行，以下表述错误的是（）A.交易在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行 B.基金经理下达的所有交易指令，都会被分发给交易员 C.在