题库及精品答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

题库及精品答案基金从业资格证之基金法律法规、题库及精品答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A.发行者 B.到期日 C.投资对象 D.信用等级【答案】A 2、（2017 年真题）某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包 B.当日购买基金，手续费先收再返 C.买基金，送保险 D.网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D 3、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A.证券交易所 B.证券业协会 C.证监会 D.银监会【答案】C 4、分开募集的分级基金的（）不上市交易。A.母基金 B.子基金 C.母基金和子基金 D.以上都不是【答案】A 5、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格100%B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值100%C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值100%D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格100%【答案】B 6、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。A.期望收益率 B.投资收益预期 C.资产规模大小 D.风险承受能力【答案】D 7、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大 B.业绩有望加速增长 C.高质量 D.高分红【答案】C 8、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 9、基金公司各业务部门的职责有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、根据中国证券投资基金业协会章程，关于协会会员所享有的权利了，以下错误的是（）。A.对协会给予的纪律处分提出听证、陈述和申辩 B.对协会工作提出批评、建议并进行监督 C.通过协会向有关部门反映意见和建议 D.选举和罢免理事、监事【答案】D 11、QDII 基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.以上都是【答案】D 12、在证券交易所的交易日里，（），投资者可办理基金份额的申购和赎回。A.9：00-12：00 B.9：30-11：30 C.11：30-12：00 D.12：30-13：00【答案】B 13、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名 C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】B 14、证券交易所在开市后根据 ETF 申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A.1 天 B.30 秒 C.1 分钟 D.15 秒【答案】D 15、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（）。.投资人利益优先原则.全面性原则.客观性原则.及时性原则 A.B.C.D.【答案】D 16、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐月备份并异地妥善存放 C.逐日备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】C 17、1992 年 11 月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金 B.华安创新 C.天骥基金 D.基金开元【答案】C 18、（2016 年真题）下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?（）A.建立有效的投资流程和授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.对宣传推介材料进行合规审核 D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析【答案】C 19、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 20、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 21、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 22、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 23、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格 D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价【答案】A 24、保本基金从本质上讲是一种（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡基金【答案】C 25、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 26、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。A.期末基金资产组合 B.期末按行业分类的股票投资组合 C.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细及投资组合报告附注【答案】C 27、内部控制的原则不包括（）。A.独立性原则 B.互相制约原则 C.有效性原则 D.最大化原则【答案】D 28、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计 B.投资管理 C.风险控制 D.销售环节【答案】D 29、（2016 年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.为投资人提供服务的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D 30、下列不属于分级基金份额认购的特点的是()。A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于证券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D 31、（2016 年真题）中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.进行基金注册登记 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】B 32、符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门规章 D.业务操作手册【答案】A 34、基金业协会的联席会员是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的 B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C.基金服务机构加入协会的 D.地方基金业协会加入协会的【答案】C 35、（2017 年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其他情形。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 37、基金的具体客户服务流程包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、关于 ETF 基金份额净值的说法错误的是（）。A.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）揭示 B.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露 C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露【答案】A 39、（2017 年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金净值公告 D.基金托管协议【答案】B 40、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10 B.10；10 C.10；15 D.15；15【答案】D 41、(2016 年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A.申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书草案【答案】C 42、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。A.B.C.D.【答案】C 43、以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行 B.证券公司 C.中国结算公司 D.证券投资咨询机构【答案】C 44、(2016 年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东 C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东 D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东【答案】A 45、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 46、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。A.在募集期限届满 30 天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B.代销机构支付的各项成本及费用 C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用 D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务【答案】B 47、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?A.100 B.200 C.300 D.500【答案】C 49、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力