试卷复习2023年中级银行从业资格之中级银行管理每日一练试卷B卷（含答案）

试卷复习试卷复习 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理年中级银行从业资格之中级银行管理每日一练试卷每日一练试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为 5，6和 8 B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的 2.5%和 02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为 11.5和 10.5 D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的 2【答案】D 2、金融衍生品是一种()，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证 B.金融合约 C.实物资产 D.买卖合同【答案】B 3、在（）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988 年 9 月 12 日 B.1992 年 9 月 8 日 C.2010 年 9 月 12 日 D.2011 年 12 月 16 日【答案】C 4、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是()。A.相关类推法 B.对比类推法 C.定量预测法 D.用户调查法【答案】A 5、2011 年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3 B.4 C.6 D.8【答案】B 6、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲 B.币种对冲 C.期权对冲 D.重定价日对冲【答案】C 7、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。A.企业集团 C 拥有 100 多家成员单位 B.企业集团 A 资产总额 1200 亿元，净资产为 500 亿元 C.企业集团 B 前两年税前利润分别为 2.1 亿元和 3.2 亿元人民币 D.企业集团 D 最近一个会计年度实收资本为 6 亿元人民币【答案】D 8、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务 B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为 C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为 1 个月 D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东 3 个月（含）以上的定期存款【答案】C 9、（）被认为是现代内部审计的开始。A.1939 年 B.1941 年 C.1944 年 D.1945 年【答案】B 10、下列不属于商业银行二级资本的是（）。A.二级资本工具及其溢价 B.少数股东资本可计入部分 C.一般风险准备 D.超额贷款损失准备【答案】C 11、在资产管理理论中，（）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论 B.资产转移理论 C.预期收入理论 D.流动性偏好理论【答案】A 12、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。A.1 至 3 B.3 至 5 C.5 至 7 D.7 至 9【答案】B 13、对连续（）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一 B.两 C.三 D.五【答案】B 14、财务公司长期投资比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C 15、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数 B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据 C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据 D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A 16、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是()。A.业务内控制度不健全 B.业务内控制度不合规 C.内控制度执行不力 D.业务内控制度不清晰【答案】D 17、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款 1 亿元，开立短期信用证 2 亿元，信用证适用的信用转换系数为 20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（）。A.3 亿元 B.1.4 亿元 C.2 亿元 D.1 亿元【答案】B 18、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标 B.经济资本指标 C.经济增加值 D.资本收益率【答案】A 19、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2017 年 B.2016 年 C.2015 年 D.2014 年【答案】D 20、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是()。A.准时生产 B.缩短生产周期 C.降低成本 D.最大化生产负荷【答案】A 21、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于()义务。A.妥善处理客户交易请求 B.交易信息公开 C.交易有凭有据 D.遵守相关法律【答案】B 22、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 23、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关 B.负相关 C.同等 D.不相关【答案】B 24、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（）。A.风险计量方法 B.结构调节方法 C.风险对冲方法 D.量化交易方法【答案】D 25、非现场监管的特点不包括（）。A.直接性 B.非直接性 C.注重单体法人和系统整体的统一 D.注重静态与动态的统一【答案】A 26、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站 B.银行机构内 C.证监会指定网站 D.银监会指定网站【答案】A 27、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】D 28、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（）。A.次级类贷款 B.可疑类贷款 C.损失类贷款 D.正常类贷款【答案】D 29、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，()。A.可以对商业银行进行罚款等处罚 B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率 C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施 D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】C 30、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构 B.实现风险分离和集中管理 C.引导产品合理定价 D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】A 31、资本充足率指的是（）。A.资本总额与资产总额的比率 B.经济资本与风险加权资产的比率 C.账面资本与风险加权资产的比率 D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】D 32、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（）通过。A.三分之一以上 B.过半数 C.三分之二以上 D.全数【答案】B 33、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为 5，6和 8 B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的 2.5%和 02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为 11.5和 10.5 D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的 2【答案】D 34、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致 B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性 C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大 D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】B 35、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理 B.市场风险管理 C.全面风险管理 D.声誉风险管理【答案】C 36、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/5【答案】B 37、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同 B.存款期限不同 C.存款币种不同 D.取款条件不同【答案】B 38、银行汇票的主要风险点不包括（）。A.受理银行汇票申请书不合规 B.银行汇票无效 C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规 D.不真实，提示付款期限已过【答案】D 39、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。A.操作风险 B.声誉风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】A 40、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资 B.对上市公司的阶段性股权投资 C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资 D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】C 41、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系 B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序 C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求 D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】C 42、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（）万元。A.50 B.100 C.500 D.200【答案】B 43、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款 B.向汽车经销商发放汽车贷款 C.向汽车生产者发放汽车贷款 D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】B 44、合规培训与教育制度不包括（）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训 B.对经营管理部门工作人员的教育与培训 C.对合规部门管理层的教育与培训 D.对合规部门职员的教育与培训【答案】C 45、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（）的经营模式。A.金融控股公司 B.银行母公司 C.全能银行 D.总分行制【答案】B 46、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。A.财务状况良好，最近 2 个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于 40 亿元人民币，税前利润总额每年不低于 2 亿元人民币 B.最近 1 个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于 50 亿元人民币，净资产不低于资产总额的 30 C.现金流量稳定并具有较大规模 D.母公司最近 1 个会计年度末的实收资本不低于 10 亿元人民币【答案】D 47、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数 B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权 C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类 D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】D 48、申请设立财务公司的企业集团最近 1 个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于()亿元人民币，净资产不低于资产总额的()。A.30；30 B.40；50 C.50；30 D.50；50【答案】C 49、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标 B.经营效益类指标和合规经营类指标 C.风险管理类指标和发展转型类指标 D.合规经营类指标和风险管理类指标【