题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题律法规、职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作 B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收 C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存 D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露【答案】A 2、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 B.行业协会开展内幕交易案件警示展 C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】C 3、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务 B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为 C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题 D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】D 4、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传 B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查 D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】C 5、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.持续性 D.反复性【答案】D 6、(2017 年)托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、(2017 年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.15 B.3 C.2 D.1【答案】C 8、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A.证券交易所 B.证券业协会 C.证监会 D.银监会【答案】C 9、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。A.表现形式不同 B.内容结构不同 C.调整规范不同 D.调整手段不同【答案】A 10、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.股票市场和债券市场 B.金融市场和非金融市场 C.金融市场和金融服务机构 D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】C 11、(2016 年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C 12、关于守法合规，下列看法正确的有（）。A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法 B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法 C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管 D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告【答案】D 13、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】B 14、基金在英国被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 15、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A.审批 B.发行 C.募集 D.披露【答案】C 16、某基金管理人在内部稽查和追责时，未坚持统一标准，这违背了合规管理的（）。A.协调性原则 B.独立性原则 C.公正性原则 D.效益性原则【答案】C 17、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 B.基金的管理费率 C.基金成立以来有无违规行为发生 D.基金历史规模、持仓比例【答案】B 18、（）不是基金份额持有人的权利。A.分享基金财产收益 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核【答案】D 19、下列不属于基金中基金指引规范的内容范围的是（）。A.明确 FOF 的定义 B.强化集中投资，防范风险 C.减少双重收费 D.强化 FOF 信息披露【答案】B 20、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.投资合规性风险 B.信息披露合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.监管合规性风险【答案】D 21、开设基金账户对（）的要求较高。A.境外投资者 B.境内投资者 C.境内外投资者 D.国外投资者【答案】A 22、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 23、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（）。A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务 B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料 D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度【答案】C 24、风险管理中的主要环节包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 25、不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A 26、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象 B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力 C.基金资产 60%以上必须投资于债券 D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】D 27、已发行股票的转让流通市场叫做股票（）。A.一级市场 B.二级市场 C.初级市场 D.三级市场【答案】B 28、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合 B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友 C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念 D.离职 3 年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】C 29、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（）。A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低 B.股票、基金都有投资风险 C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种 D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设【答案】B 30、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜台交易方式 D.电信网络交易方式【答案】A 31、（2016 年真题）规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披露内容 B.披露形式 C.披露时间 D.披露地点【答案】B 32、（2017 年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、（2020 年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、(2016 年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.3 C.2 D.5【答案】B 36、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.定期保存；异地备份 B.定期保存；本地备份 C.即时保存；异地备份 D.即时保存；本地备份【答案】C 37、合规政策内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.管理层薪酬【答案】D 38、（2017 年真题）投资者在 T 日 15：03 申请赎回某开放式基金 1000 份，该笔赎回的确认日期为（）。A.T+2 日 B.T-1 日 C.T+1 日 D.T 日【答案】A 39、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离 B.执行岗位和审核岗位的分离 C.授权岗位和审核岗位的分离 D.保管岗位和记账岗位的分离【答案】C 40、基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 41、我国基金市场的监管主体是（）A.中国银监会 B.中国保监会 C.中国证监会 D.中国基金业协会【答案】C 42、普通基金净值公告不包括（）。A.基金资产净值 B.投资组合 C.份额净值 D.份额累计净值【答案】B 43、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（）。A.保本期 B.保本比例 C.安全垫 D.久期【答案】D 44、若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9 B.990.1 C.99059.9 D.100000【答案】C 45、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 46、（2016 年真题）对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】D 47、（2016 年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 48、关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A.股票基金是各国广泛采用的基金类型 B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D.主要投资于股票【答案】B 49、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 50、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1 B.T+1；T+0 C.T+0；T+0 D.T+0