题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、监事会对经营管理的业务监督不包括（）。A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会 D.通知业务机构停止其违法行为【答案】A 2、在设置业务体系和组织架构时，定要体现以下几个原则（）。A.B.C.D.【答案】D 3、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.一个有独立法人地位的经济实体 D.主要投资于单个基金【答案】D 4、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C 5、金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场【答案】A 6、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】D 7、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率 8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A 8、负有信息披露义务的当事人包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（）。A.只能由销售机构办理 B.只能由基金管理人办理 C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理 D.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理【答案】C 10、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户 B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户 C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户 D.投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户【答案】C 11、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”【答案】C 12、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险 D.政策风险【答案】B 13、基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.一 B.二 C.三 D.五【答案】A 14、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断【答案】C 15、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A.统一监管 B.集中监管 C.宏观监管 D.分业监管【答案】D 16、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A.100 B.300 C.500 D.800【答案】A 17、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险 B.技术风险 C.巨额赎回风险 D.基金自身的管理风险【答案】C 18、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。A.诚信状况 B.经营管理能力和投资管理能力 C.内部控制情况 D.账户管理制度【答案】D 19、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 20、（2018 年真题）基金份额登记确认是（）的职责之一。A.销售机构 B.注册登记机构 C.基金托管人 D.中央结算公司【答案】B 21、(2016 年)保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合现时净值超过价值底线的数额 C.投资组合中风险资产与保本资产的比例 D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】B 22、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 23、（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。A.QDII 基金 B.ETF 基金 C.ETF 联接基金 D.LOF 基金【答案】A 24、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提 B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产 C.基金管理人可以根据情况调整申购费率 D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产【答案】A 25、（2017 年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78 B.25 C.38.46 D.28.86【答案】A 26、关于原则性要求，下来说法错误的是。（）A.募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产 B.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，不能在同私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构 C.监督机构应当成为中国基金业协会的会员 D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产【答案】B 27、(2016 年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集【答案】C 28、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（）。A.进行风险提示是投资者保护的重要内容 B.首先是教育投资者选择适合的投资策略 C.应突出证券投资的重要性 D.重点内容是选择进入市场的时机【答案】A 29、(2016 年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 30、（2017 年真题）当 ETF 交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单 D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】C 31、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 32、（2016 年真题）（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995 B.1997 C.1998 D.1999【答案】B 33、基金管理人内部控制机制不包括（）A.部门主管的检查监督 B.证监会及派出机构的检查、监督和指导 C.公司管理层对人员和业务的监管控制 D.员工自律【答案】B 34、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。A.基金资产组合中，现金类资产配置较少 B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请 C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动 D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中【答案】C 35、（2017 年真题）关于基金客户服务的原则，下列错误的是（）。A.有效沟通 B.效率至上 C.安全第一 D.专业规范【答案】B 36、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2006 C.2004 D.2007【答案】C 37、（2016 年真题）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 38、基金职业道德教育的内容主要包括（）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】A 39、下列关于 ETF 份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。A.基金托管人办理 ETF 基金份额折算 B.基金管理人办理变更登记 C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变 D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务【答案】D 40、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.基金管理人或基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构 C.中国证监会 D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】A 41、（2016 年真题）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求 B.投资经验 C.保证收益率 D.风险承受能力【答案】C 42、（2017 年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金监管机构【答案】B 44、(2016 年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 45、（2016 年真题）基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机