题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障 B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究 C.公司章程或者董事会确定的其他要求 D.以上都是【答案】D 2、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证 B.股权凭证 C.信用凭证 D.债权凭证【答案】A 3、4Ps 营销理论的要素不包括（）。A.产品 B.渠道 C.结果 D.价格【答案】C 4、（）要求公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。A.全面性原则 B.合法、合规性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】B 5、根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书 B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明 C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】C 6、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.65%D.80%【答案】D 7、（2020 年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）A.I、IV B.I、II、IV C.II、IV D.I、II、【答案】D 8、（2017 年真题）票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A.直接交易市场和间接交易市场 B.长期票据市场和短期票据市场 C.票据正回购市场和票据逆回购市场 D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】D 9、（2017 年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.10 B.3 C.5 D.1【答案】A 11、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B 12、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（）。A.资金清算和份额过户 B.资金清算和资金交收 C.申请和确认 D.转入和转出【答案】B 13、（2016 年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 14、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 15、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B 16、（2016 年真题）（）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人 B.基金服务机构 C.指数公司 D.登记结算机构【答案】A 17、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B 18、（2018 年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C 19、根据证券投资基金管理公司管理办法，以下关于独立董事的描述正确的是（）。A.独立董事人数不得少于 5 人 B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任 C.独立董事不得少于董事会人数的 1/3 D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过 1/3 以上的独立董事通过【答案】C 20、我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()个月内。A.3 B.6 C.9 D.1【答案】A 21、(2016 年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高 B.电子化 C.手段多样 D.涉案金额低【答案】D 22、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.董事会 B.股东会 C.监事会 D.投资决策委员会【答案】B 23、（）开始，公募 FOF 产品在美国进入了飞速发展的阶段。A.2000 年 B.2001 年 C.2002 年 D.2003 年【答案】C 24、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查 B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查 C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确 D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】D 25、基金申报价格的最小变动单位为（）元。A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001【答案】D 26、当前我国 QDII 基金的认购程序的步骤不包括（）。A.审核 B.开户 C.认购 D.确认【答案】A 27、(2017 年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道 C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者 D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A 28、下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金托管人【答案】C 29、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】B 30、关于基金中基金，以下说法错误的是（）。A.基金中基金的基金资产 80%以上投资于其他基金份额 B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例 C.ETF 是一种特殊的基金中基金 D.ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金【答案】C 31、下列说法中，错误的是（）。A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异 B.不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同 C.封闭式基金主要通过交易所进行交易 D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回【答案】D 32、（2017 年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗 C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案 D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B 33、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录 C.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程 D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本【答案】A 34、基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（）。A.虚假出资或者抽逃出资 B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动 C.损害基金份额持有人利益 D.合理利用基金财产【答案】D 35、（2017 年真题）根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础 B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道 C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱 D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】D 36、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 37、关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金 D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】D 38、(2017 年)下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人不得少于 200 人 B.基金份额上市交易规则规定的其他条件 C.基金合同期限为 5 年以上 D.基金募集金额不得低于 2 亿元人民币【答案】A 39、定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。A.B.、C.、D.、【答案】C 40、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作 B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况 C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案 D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B 41、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A.是否具有股权性 B.基金成立是否规定了最低规模 C.是否被监管部门严格监督 D.基金规模是否固定【答案】D 42、（2017 年真题）QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 43、(2016 年)LOF 的申购、赎回采用（）原则。A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、金额赎回【答案】C 44、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。A.集合理财 B.组合投资 C.风险共担 D.分散风险【答案】A 45、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 46、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（）。A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的 50%B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠 C.对于持有期低于 5 年的投资人，基金管理人不得免