过关检测试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案

过关检测试卷过关检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。A.不低于 50%B.不受限制 C.不低于 25%D.不低于 75%【答案】C 2、基金估值核算是指基金（）等业务活动。A.会计核算 B.估值 C.信息披露 D.以上都是【答案】D 3、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）A.专业性原则 B.独立性原则 C.公正性原则 D.成本收益原则【答案】D 4、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。A.运作方式 B.投资对象 C.募集方式 D.投资风格【答案】A 5、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（）。A.未知价交易原则 B.份额赎回原则 C.金额赎回原则 D.金额申购原则【答案】C 6、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 500 万元金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某 C.持有 250 万元金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 D.持有 150 万元金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的张某【答案】C 7、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998 B.2000 C.1999 D.2003【答案】B 8、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性 B.充分说明基金经理的过往业绩 C.充分说明货币市场基金的收益率 D.提示基金投资人【答案】D 9、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（）。A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者 B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务 C.单一客户的起始委托资产不低于 100 万 D.单个资产管理计划的投资人数需超过 200 人【答案】D 10、(2017 年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A.行业的自律性组织 B.监管机构 C.营利性社会组织 D.行政机关【答案】A 11、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律 B.行政监管 C.社会力量监督 D.基金机构内控【答案】B 12、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性 B.健全性 C.相互制约 D.成本效益【答案】C 13、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。A.为市场经济体系有效配置资源 B.提供各类投资机会 C.对金融资产合理定价 D.防范风险【答案】D 14、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会 B.基金管理公司；托管人 C.基金托管人；基金投资者 D.基金管理公司；基金管理人【答案】B 15、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是()。A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 16、关于 ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF 基金场内交易涨跌幅比例为 10%B.ETF 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市 C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 D.ETF 申购交易是根据份额参与净值确认份额【答案】D 17、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查 B.季度检查 C.现场检查 D.非现场检查【答案】B 18、（2017 年真题）下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（）。A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率 B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠 C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产 D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】C 19、（2016 年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 20、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额【答案】D 21、(2016 年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集【答案】C 22、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A.基金业协会 B.工商注册所在地中国证监会派出机构 C.中国证监会 D.证券业协会【答案】C 23、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 24、（2016 年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C 25、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德()的特征。A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】C 26、（）不是系列基金特点的主要表现。A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.子基金之间可以进行相互转换 D.各子基金并不可以进行相互转换【答案】D 27、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A.公开募集基金 B.特定客户资产管理业务 C.专项资产管理计划 D.私募股权投资基金【答案】C 28、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.B.C.D.【答案】C 29、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B.分级基金较普通基金复杂，风险更大 C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回 D.自 2012 年起，合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于 5 万元【答案】C 30、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。A.可以保障基金财产的安全 B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称 C.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为 D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益【答案】B 31、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.证券投资基金 D.基金管理人【答案】B 32、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.规范性原则 D.及时性原则【答案】C 33、(2016 年)以下从基金财产计提的费用是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 34、（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 35、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.季度报告 B.净值公告 C.半年度报告 D.年度报告【答案】D 36、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。A.基金售前服务 B.基金售中服务 C.基金售后服务 D.基金理财服务【答案】A 37、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回 C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请 D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理【答案】D 38、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为（）,自成为观察会员之日起满 1 年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为（）A.观察会员；特殊会员 B.联席会员；普通会员 C.观察会员；普通会员 D.联席会员；普通会员【答案】C 39、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（）原则。A.规范性 B.易得性 C.公平性 D.完整性【答案】C 40、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 41、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人 B.享有交易所业务规则制定权 C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管 D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C 42、（2016 年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手续费 B.交易佣金 C.客户维护费 D.客户垫付费【答案】C 43、在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B 45、我国第一只开放式基金设立于（）。A.1998 年 3 年 B.2001 年 9 月 C.1997 年 6 月 D.2000 年 8 月【答案】B 46、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、(2017 年)关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度绝对值在 0.250.5间的次数 B.报告期内偏离度