2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案职业道德与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务 B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况 D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】C 2、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A.合规组织建设 B.合规文化建设 C.合规制度建设 D.合规管理建设【答案】B 3、理财的目的是实现财产的（）。A.保值 B.增值 C.保值、增值 D.再投资【答案】C 4、下列关于基金份额持有人权利行使的说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会由基金监管机构召集 B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开 C.基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 D.每一基金份额具有多票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权【答案】B 5、下列关于私募基金的说法不正确的是()。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 6、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型 B.交易型 C.申购型 D.交易兼申赎型【答案】C 7、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人帮助【答案】C 8、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济増长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D 9、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致 B.内容交叉 C.表现形式相同 D.相互促进【答案】C 10、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 11、私募投资基金信息披露管理办法在基金监管法律制度体系中属于（）。A.法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律规则【答案】D 12、某银行理财经理小王准备向刘大妈销售 A 基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（）。A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买 A 基金，但是 A 基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈 5 年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了 A 基金的投资范围和基金经理简介【答案】C 13、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C.普通投资者和专业投资者在定条件下可以互相转化 D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料【答案】A 14、（2020 年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息 B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成 C.明确提示投资者注意投资基金的风险 D.为投资者提供售后服务【答案】B 15、（2020 年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 16、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法 C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法 D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法【答案】B 17、（2016 年真题）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A.树立风险控制意识，强化投资风险管理 B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.交易结束马上销毁记录【答案】D 18、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。A.佣金不得高于成交金额的 0.5%B.佣金起点为 5 元 C.交易不收取印花税 D.基本交易费用固定【答案】D 19、基金监管的基本原则有()。A.B.C.D.【答案】D 20、投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:30-11:30 和 13:00-15:00 B.9:20-11:30 和 13:00-15:00 C.9:30-11:30 和 13:00-15:30 D.9:15-11:30 和 13:00-15:00【答案】A 21、（2017 年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在 0.20.4之间的次数 B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大 C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈 D.当偏离度的绝对值达到或超过 0.4时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】B 22、(2016 年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动【答案】A 23、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.未公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息【答案】C 24、()全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。A.董事会 B.监事会 C.督察长 D.基金高级经理【答案】C 25、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、下列选项中不属于社会力量的是（）。A.基金行业自律组织 B.基金投资者 C.审计机构 D.社会媒体【答案】A 27、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B 28、不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】D 29、证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.B.C.D.【答案】A 30、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的()原则。A.公开、公平、公正 B.及时、客观、准确 C.高效、全面、及时 D.客观、全面、准确【答案】A 31、LOF 基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 32、下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 34、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐日备份并异地妥善存放 C.逐月备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】B 35、基金招募说明书披露的主要事项不包括（）A.基金份额的发售方式 B.基金资产估值方法 C.基金销售机构的法律责任 D.基金运作方式【答案】C 36、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是（）。A.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立 B.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作 D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】B 37、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.创业基金 D.对冲基金【答案】C 38、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金【答案】D 39、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 40、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致 B.内容交叉 C.表现形式相同 D.相互促进【答案】C 41、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（）A.B.C.D.【答案】D 42、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D 43、（2017 年真题）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。A.基金份额持有人自行保管 B.基金管理人负责保管 C.基金注册登记机构负责保管 D.基金托管人负责保管【答案】D 44、关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 45、（2017 年真题）关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（）。A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定 C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度 D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准【答案】D 46、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证 B.日常检查 C.限制交易 D.行政处罚【答案】A 47、世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 48、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D.内部控制制度应合法合规【答案】B 49、基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。A.委托关系 B.信托关系 C.代理关系 D.雇佣关系【答案】B 50、（2017 年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登