2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、ETF 的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】B 2、非公开募集基金管理人实行登记制度，需向（）登记。A.中国证监会 B.中国人民银行 C.基金业协会 D.中国银监会【答案】C 3、投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:30-11:30 和 13:00-15:00 B.9:20-11:30 和 13:00-15:00 C.9:30-11:30 和 13:00-15:30 D.9:15-11:30 和 13:00-15:00【答案】A 4、某私募基金于 2017 年 10 月 27 日清算终止，按私募投资基金监督管理暂行办法规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期限至少应该至（）。A.2037/10/27 B.2027/10/27 C.2032/10/27 D.2022/10/27【答案】B 5、（）包含两类重要信息，是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议【答案】D 6、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。A.建立独立的基金销售机构 B.自行开发设立电子商务平台 C.通过商业银行的电子商务平台 D.通过证券公司的电子商务平台【答案】B 7、下列关于套利的说法正确的是（）。A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 B.折价套利会导致 ETF 总份额的增加 C.溢价套利会导致 ETF 总份额的缩减 D.ETF 不存在套利交易【答案】A 8、保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于()。A.美国 B.英国 C.德国 D.加拿大【答案】A 9、(2016 年)ETF 本质是一种（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.指数基金【答案】D 10、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同【答案】D 11、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】D 12、ETF 基金最早产生于（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】A 13、下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。A.证券交易所属于基金自律组织 B.证券交易所以营利为目的 C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施 D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责【答案】B 14、（2016 年真题）下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 15、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险识别 B.风险评估 C.风险管理体系的评价 D.风险报告和监控【答案】D 16、(2016 年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 17、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D 18、（2017 年真题）下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合 B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害 C.基金宣传材料有误导性陈述 D.基金净值计算差错【答案】D 19、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 20、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 21、（2019 年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、（2017 年真题）下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。A.商业银行 B.登记公司 C.证券公司 D.保险公司【答案】B 24、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体 C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络【答案】A 25、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 26、（2017 年真题）下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用 B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息 C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现 D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令【答案】A 27、（2016 年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 28、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期处理 C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理 D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】A 29、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A.基金财产的所有权 B.剩余基金财产的分配权 C.基金份额持有人大会的表决权 D.基金份额的依法转让权【答案】A 30、以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.忠诚尽责 B.专业审慎 C.客户至上 D.守法合规【答案】A 31、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高 D.基金市场竞争加剧【答案】B 32、关于信托主体，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为 B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况 C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查 D.可以提议召开临时股东会【答案】B 34、关于 LOF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 C.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币 D.涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行【答案】C 35、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.中国证监会 B.银行业协会 C.基金业协会 D.证券业协会【答案】C 36、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回金额=赎回份额 x 赎回日基金份额净值 B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值 C.赎回费用=赎回金额/赎回费率 D.赎回金额=赎回金额+赎回费用【答案】A 37、（2018 年真题）跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）。A.T+1 日 B.T+3 日 C.T 日 D.T+2 日【答案】D 38、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 39、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。A.期货市场 B.银行存款 C.实业 D.有价证券【答案】C 40、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B.招募说明书摘要 C.基金托管协议的内容摘要 D.风险警示内容【答案】A 41、根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B 42、（2017 年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C 43、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.政府监管机构监管 D.社会各界监管【答案】A 44、甲是基金管理公司 A、的基金经理，甲的朋友乙是上市公司 B 的董事长，当 B 非公开増发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B 增发为自己牟取利益 B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与 B 的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与 B 增发的决定【答案】D 45、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用 B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权 D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B 46、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。A.T+0 B.T+2 C.T+l D.T+3【答案】C 47、（2016 年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法【答案】B 48、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险 B.中等风险 C.低风险 D.较高风险【答案】C 49、(2017 年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（