2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷规、职业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。A.公开监管机构全部业务活动内容 B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】B 2、基金客户个性化服务包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.防御型基金【答案】A 4、（2017 年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.风险评估 B.信息沟通 C.控制活动 D.内部监控【答案】A 5、基金跟踪与评价的核心是（）。A.对销售业绩的维护 B.对客户关系的维护 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.对客户收益的维护【答案】C 6、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人 C.年度报告不包括基金投资组合报告 D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件【答案】D 7、(2016 年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 8、(2016 年)以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。A.登载投资者教育的相关信息 B.登载单位或者个人的推荐性文字 C.登载本公司的品牌形象宣传材料 D.登载基金产品的基本要素【答案】B 9、（2016 年真题）私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、合理性 C.真实性、准确性、完整性 D.真实性、合理性、完整性【答案】C 10、市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征 B.市场的不同特点 C.客户所处地域差别 D.市场的供求状况【答案】A 11、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D.内部控制制度应合法合规【答案】B 13、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金保荐人 D.基金公司【答案】B 14、公募证券投资基金“利益共享，风险共担是指（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享 B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 15、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.监事会 B.股东大会 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 16、关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金 D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】D 17、（2017 年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换 B.数据库密码和系统密码分人保管 C.软件开发人员介入实际的业务操作 D.信息系统设置访问控制【答案】C 18、(2016 年)保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于（）。A.美国 B.英国 C.德国 D.加拿大【答案】A 19、（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A.持续性 B.专业性 C.适用性 D.服务性【答案】B 20、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.该基金公司 1 夸保障张三的投资増值【答案】D 21、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.180 D.90【答案】D 22、(2016 年)甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 23、基金当事人不包括()。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构【答案】D 24、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。A.勤勉尽责、恪尽职守 B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统 C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突 D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】C 25、下列属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 26、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41 B.42 C.32 D.31【答案】B 27、（2017 年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同 B.同一基金申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同 C.同一货币市场基金 A 类份额与 B 类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同 D.同一基金不收取销售服务费的 A 类基金份额和收取销售服务费的 C 类基金份额，基金净值相同【答案】A 29、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议【答案】D 30、以下不属于资产管理特征的是（）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 C.从参与方来看，包括委托方和受托方 D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】D 31、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力 B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格 C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动 D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B 32、下列关于基金经理的任职条件，说法正确的是（）。A.可以没有基金从业资格 B.具有 2 年以上证券投资管理经历 C.最近 1 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 D.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试【答案】D 33、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域【答案】C 34、（2016 年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 35、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票 B.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券 C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】C 36、（2016 年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 38、(2017 年)对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 39、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B 40、（2016 年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】C 41、（2017 年真题）按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.有限合伙型基金 D.开放型基金【答案】D 42、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 43、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全 B.高层管理人员不重视 C.薪酬绩效体系不完善 D.合规管理意识缺乏【答案】C 44、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策 B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.公平对待所有股东【答案】A 45、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。A.授权清晰原则 B.适时性原则 C.相互制约和不相容职责分离原则 D.实用性原则【答案】D 46、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金运作方式 B.基金当事人的权利和义务 C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】A 47、（2016 年真题）