2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案（基础题）

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。A.忠诚敬业 B.廉洁公正 C.客户至上 D.专业审慎【答案】A 2、基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，以下表述错误的是（）。A.跟踪某一标的市场指数，复制效果好 B.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖 C.管理费用更低，交易成本更低 D.无套利机会，相对更加公平【答案】D 4、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B 6、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上 B.只要代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会 C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前 30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额 10以上的持有人提议召集【答案】B 7、(2016 年)基金业协会的职责不包括（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理 C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节 D.制定和实施行业自律规则【答案】B 8、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 9、基金财产不能用于下列投资（）。A.股票 B.上市交易的债券 C.期货 D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】C 10、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（）A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员 B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制 D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统办理执业注册、后续培训和执业年检【答案】B 11、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。A.美国 B.中国 C.欧盟各国 D.韩国【答案】A 12、()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则 B.公正性原则 C.主观性原则 D.独立性原则【答案】D 13、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A.公募基金和私募基金 B.开放式基金和封闭式基金 C.在岸基金和离岸基金 D.公司型基金和契约型基金【答案】C 14、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 15、(2016 年)股权类金融资产以各类（）为主。A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 16、（2018 年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效 B.投资人递交申购申请，申购成立 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 17、（2016 年真题）（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度 B.内部控制规范 C.内部控制章程 D.内部控制规则【答案】A 18、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（）。A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前 20 名股票明细 B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前 5 名债券明细 C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况 D.投资组合报告附注【答案】A 19、(2017 年)下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金份额持有人【答案】C 20、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C 21、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A.基金管理公司利益优先的原则 B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 C.基金托管银行利益优先的原则 D.基金份额持有人利益优先的原则【答案】D 22、基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 23、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A.真实性 B.全面性 C.重要性 D.时效性【答案】A 24、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。A.基金经理恶意砸盘 B.基金管理人挪用基金财产 C.基金业绩排名靠后 D.基金产品间利益输送【答案】C 25、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 26、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C 27、基金当事人不包括（）.A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 28、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 29、证券投资基金法规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B 30、买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 1.50 元/份，交易佣金 0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。A.0 元 B.5 元 C.0.75 元 D.10 元【答案】B 31、基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。A.银行代销 B.基金公司直销 C.证券公司代销 D.独立第三方销售公司【答案】A 32、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B 33、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。A.证券交易所 ETF 业务实施细则 B.证券交易所业务规则 C.证券交易所 LOF 业务规则与业务指引 D.证券投资基金信息披露管理办法【答案】D 34、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 35、（2017 年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经中国证监会注册后募集 B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理 C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管 D.仅向特定对象募集资金并累计超过 200 人【答案】A 36、（2016 年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 37、（2019 年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化 C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化【答案】A 39、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海 B.深圳 C.北京 D.天津【答案】B 40、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。A.A 基金只募集一天，欲购从速 B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险 C.A 基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过 30 亿元 D.A 基金分红后，净值归一，申购良机【答案】B 41、以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 42、下列行为中，构成不正当竞争的是（）A.B.C.D.【答案】D 43、(2016 年)重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13 B.12 C.23 D.34【答案】A 44、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.成本估值 B.公允价值估值 C.市值法估值 D.收益法估值【答案】B 45、关于基金监管，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、基金定期公告主要是（）。A.基金季度报告 B.基金半年度报告 C.基金年度报告 D.以上都是【答案】D 47、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则 B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成 C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型【答案】B 48、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 49、(2016 年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.全球股票基金 D.国内股票基金【答案】C 50、(2016 年)相比其他开放式基金，QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业