2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载道德与业务规范模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 2、（2017 年真题）关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行 B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一 C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范 D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】A 3、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.专业审慎【答案】C 4、（2017 年真题）基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A.基金合同 B.基金的招募说明书 C.基金托管协议 D.法律意见书【答案】D 5、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.10 日，5 日 B.5 日，10 日 C.10 日，10 日 D.5 日，5 日【答案】C 6、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.规范性原则 D.及时性原则【答案】C 7、（2016 年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、（2016 年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益 B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权 C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 D.依法办理非公开募集基金的登记、备案【答案】B 9、（2017 年真题）下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 23 以上通过方能作出决议的事项是（）。A.提高股票最低持仓比例限制 B.提前终止基金合同 C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述 D.调整可投债务的评级标准【答案】B 10、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。A.基金托管人 B.基金份额持有人 C.监管机构 D.基金发起人【答案】A 11、(2016 年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志 B.信息披露制度 C.投资管理制度 D.信息技术制度【答案】A 12、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 13、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A.证券投资基金 B.基金管理公司 C.会计师事务所 D.基金托管人【答案】D 14、ETF 有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回 B.最大申购、最小赎回 C.最小申购、赎回份额 D.最大申购、赎回份额【答案】C 15、关于混合基金，如下说法错误的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低 B.偏债型基金一般采用债券指数或者以债券指数为主作为业绩比较基准 C.偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低 D.股债平衡型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。【答案】D 16、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。A.专业性 B.服务性 C.有形性 D.适用性【答案】C 17、（2016 年真题）根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B 18、中国证监会颁布了（）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。A.B.C.D.【答案】D 19、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值 B.建立复核制度，防止会计差错产生 C.将同类型产品合并记账，提高记账效率 D.将基金资产计入公司净资产【答案】B 20、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B 21、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。A.组织机制 B.运用管理方法 C.实施操作程序与控制措施 D.以上都是【答案】D 22、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B 23、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券 B.混合型基金的风险小于股票基金 C.混合型基金的收益小于债券基金 D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C 24、关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段 B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要 D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】C 25、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。A.适度监管 B.高效监管 C.依法监管 D.审慎监管【答案】D 26、（2016 年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D 27、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高 B.混合基金的预期收益低于债券基金 C.比较适合偏好风险的投资者 D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高【答案】A 28、基金销售机构可以根据专业投资者的（）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。A.B.C.D.【答案】C 29、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 30、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。A.基金客户服务步骤 B.基金客户服务内容 C.基金客户服务原则 D.基金客户服务意义【答案】B 31、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出 D.基金资产的资全来源发生了重大变化【答案】B 32、股东会可以授权（）行使股东会的部分职权。A.独立董事 B.董事会 C.监事会 D.督察长【答案】B 33、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性 B.成本效益 C.健全性 D.收益性【答案】A 34、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3 B.12 C.6 D.36【答案】C 35、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.法律法规的颁布及实施 C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 D.公司规章制度的制定与实施【答案】C 36、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视 B.有效落实风险隔离机制 C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育 D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享【答案】B 37、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D 38、根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B 39、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.基金资金清算 B.建立并管理投资人的基金账户 C.代理发放红利 D.负责基金份额的登记【答案】A 40、以下哪项不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.有安全高效的清算、交割系统 B.有 50 人以上的从业人员 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】B 41、(2016 年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 42、说法正确的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管 B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障 C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障 D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作【答案】B 43、（），我国最早的货币市场基金成立。A.2000 年 10 月 B.2003 年 12 月 C.2005 年 10 月 D.2007 年 12 月【答案】B 44、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担 B.基金管理人负责承担 C.基金发起人承担 D.基金当事人共同承担【答案】A 45、根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境内投资者不包括（）。A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人 B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民 D.境内公民【答案】A 46、基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额【答案】D 47、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高 B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利 C.应对通货膨胀有效的手段 D.以追求长期的资本增值为目标【答案】B 48、（2017 年真题）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构 B.直销机构是指直接销售基金的基金公司 C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户 D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构【答案】C 49、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动 D.货币储蓄确保本金安全【答案】A 50、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面