2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷职业道德与业务规范能力检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 2、（2016 年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动【答案】A 3、(2017 年)基金销售机构应具备以下条件（）。A.、B.、V C.、V D.、V【答案】C 4、关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（）A.可以树立起良好的品牌形象 B.提升销售机构的市场竞争力 C.可以有效防止客户流失 D.可以帮助公司提高交易费率【答案】D 5、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 6、如下属于另类投资的品种是（）A.B.C.D.【答案】D 7、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。A.3%；5 元 B.0.3%；5 元 C.3%；15 元 D.0.3%；15 元【答案】B 8、岗位责任原则的关键因素是（）。A.权利和义务 B.责任和权力 C.岗位和权利 D.职责和权限【答案】B 9、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.60 日 C.90 日 D.120 日【答案】A 10、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A.15 个工作日 B.30 个工作日 C.15 个自然日 D.30 个自然日【答案】A 11、普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A.资产净值 B.份额净值 C.份额累计净值 D.以上都是【答案】D 12、(2017 年)对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息 B.表明基金组合存在浮盈 C.表明基金组合存在浮亏 D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏【答案】A 13、(2017 年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 日；6 个月 B.30 日；3 个月 C.20 个工作日；3 个月 D.20 个工作日；6 个月【答案】D 14、（2016 年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位的净资产不低于 1000 万元 C.个人的金融资产不低于 200 万元 D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C 15、当货币市场基金正偏离度绝对值达到 050时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20 B.0.50 C.0.25 D.0.40【答案】B 16、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。A.基金份额持有人工作委员会 B.风险控制委员会 C.专户投资决策委员会 D.公募基金投资决策委员会【答案】A 17、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期曰 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 D.投资的风险不同【答案】B 18、（2017 年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。A.证券投资基金法 B.中国证监会各类基金行业立法 C.中国证券投资基金业协会章程 D.社会团体登记管理条例【答案】A 19、下面关于基金的说法，不正确的是（）。A.基金托管人保管基金 B.基金管理人保管基金 C.基金投资者购买基金 D.中介或代理机构服务基金【答案】B 20、(2016 年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 21、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C 22、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 23、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 24、（2017 年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（）。A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估 B.向投资者承诺绝对收益率 C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介 D.通过报刊向订阅人推介【答案】A 25、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 26、基金销售机构每（）开展一次投资者适当性管理自查。A.月 B.季度 C.半年 D.年【答案】C 27、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A.可测原则 B.易测原观 C.识别原则 D.利润原则【答案】A 28、证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（）。A.1999 年 12 月 B.2001 年 9 月 C.2002 年 2 月 D.2005 年 3 月【答案】C 29、(2016 年)基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人 B.基金管理人和基金份额持有人 C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 D.基金托管和基金份额持有人【答案】C 30、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B 31、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A.风险控制 B.公司治理 C.投资管理 D.以上选项都正确【答案】D 32、(2016 年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化 D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】B 33、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D 34、(2017 年)下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.预测基金的投资业绩 B.承担损失 C.承诺收益 D.宣传基金公司品牌形象【答案】D 35、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 36、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信 B.守法合规 C.忠诚尽责 D.专业审慎【答案】B 37、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A.可以登载基金过去的业绩 B.根据基金过去业绩预测将来业绩 C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D.可以登载单位的推荐性文字【答案】A 38、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）。A.基金合同的效力、变更、解除与终止 B.当事人及权利义务 C.私募基金份额持有人大会及日常机构 D.利润分配及亏损分担【答案】D 39、避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 40、(2016 年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 41、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3 B.1 C.2 D.0.5【答案】A 42、(2017 年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。A.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 B.不得损害服务对象的合法权益 C.向投资人充分揭示投资风险 D.不得以任何方式承诺或者保证投资收益【答案】C 44、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A.道德风险 B.市场风险 C.操作风险 D.业务持续风险【答案】B 45、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.风险警示内容 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】A 46、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包 B.当日购买基金，手续费先收再返 C.买基金，送保险 D.网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D 47、（）的募集申请应按普通程序注册。A.QDII 基金 B.混合基金 C.联接基金 D.分级基金【答案】D 48、（2016 年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答案】B 49、下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念 B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能 C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生 D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则【答案】A 50、(2016 年)（）的资金划付更快一点。A.货币市场基金 B.ETF 基金 C.LOF 基金 D.QDII 基金【答案】A