2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷规、职业道德与业务规范自我检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）基金管理人自收到基金核准文件之日起 6 个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。A.核准 B.重新注册 C.审批 D.备案【答案】D 2、(2017 年)2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.88429.27 B.89108.91 C.90900.00 D.90000.00【答案】B 3、(2017 年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.语言和行为举止文明礼貌 B.稳重大方 C.热情诚恳 D.统一着装【答案】D 4、基金管理人的合规文化一般要求（）。A.客观、准确、完整 B.认真、诚信、完整、规范 C.独立、准确、客观 D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D 5、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（）授予。A.书面 B.口头 C.短信 D.法律文件【答案】D 6、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 7、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则 A.安全第一 B.客户至上 C.专业规范 D.有效沟通【答案】A 8、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C 9、（）年，中国证监会和中国人民银行颁布货币市场基金监督管理办法。A.2013 B.2014 C.2015 D.2016【答案】C 10、(2017 年)基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 B.客户允许披露该信息 C.该信息属于法律要求披露的信息 D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息【答案】D 11、(2016 年)下列关于 ETF 份额的说法错误的是（）。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 12、根据（），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。A.法律形式 B.投资对象 C.运作方式 D.投资目标【答案】B 13、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整 B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范 C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念 D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D 14、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。A.分级基金建仓阶段 B.LOF 建仓阶段 C.ETF 建仓阶段 D.系列基金建仓阶段【答案】C 16、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先 B.确保个人的利益优先 C.确保所在机构的利益优先 D.回避【答案】A 17、以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 18、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。A.长效激励约束 B.业务与信息隔离 C.公司独立运作 D.制衡【答案】C 19、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销方式仅销售一家基金公司的产品 B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】C 20、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 21、我国对基金公开募集申请实行的是（）。A.核准制 B.注册制 C.公司制 D.契约制【答案】B 22、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 24、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（）A.控制指导 B.审批监督 C.内部监控 D.员工自律【答案】C 25、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 10 年 B.自基金清算终止之日起不得少于 2 年 C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年 D.自基金清算终止之日起不得少于 7 年【答案】A 26、基金管理公司机构设置原则不包括（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.一致性原则【答案】D 27、(2017 年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式 B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任 C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任 D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C 28、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（）A.内部监控 B.信息沟通 C.控制环境 D.控制活动【答案】A 29、(2017 年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（）。A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告 B.需要披露持有人户数、持有人结构和前 5 名持有人 C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要 D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排【答案】B 30、（2017 年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 31、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息 B.客户资料 C.内幕信息 D.商业秘密【答案】A 32、债券是一种（）凭证。A.所有权 B.债权 C.债务 D.受益【答案】B 33、(2017 年)关于投资者教育，下列说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益 B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行 C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择 D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】B 34、ETF 申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值【答案】D 35、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非公开的信息【答案】A 36、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。A.证券从业资格 B.期货从业资格 C.基金从业资格 D.以上全部【答案】C 37、(2017 年)某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回 1500 万份，申购 1300 万份，通过基金转换转出 1800 万份，转入 900 万份 B.赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份，转入 1000 万份 C.赎回 1000 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份 D.赎回 2000 万份，申购 1500 万份，通过基金转换转出 1300 万份.转入 700 万份【答案】C 38、关于基金公司合规管理部门开展工作，以下说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作 C.检查并提出处理建议 D.检查并对违规的基金经理限制其投资权限【答案】B 39、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10时为赎回 B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额 10的前提下，可对其余赎回申请延期办理 C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】A 40、(2017 年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 41、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。A.变更公司注册地 B.变更持有 5%以上股权的股东 C.注销分公司 D.修改公司章程【答案】B 42、（2017 年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的 B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力 C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者 D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】C 43、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算【答案】A 44、基金客户服务方式中的邮寄服务可以邮寄的物品不包括（）。A.投资策略报告 B.理财月刊 C.基金银行卡 D.交易对账联【答案】C 45、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡