2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B 2、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A.办理基金清算 B.办理基金申购 C.办理基金认购 D.办理基金赎回【答案】A 3、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。A.优先 B.其次 C.最后 D.不必【答案】A 4、(2016 年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定 B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易 C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B 5、LOF 基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A.中国结算公司注册 B.中国结算公司的开放式基金注册登记 C.交易所 D.中国结算公司的证券登记结算【答案】D 6、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 7、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 8、(2017 年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B 9、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003 年 7 月 14 日 B.2005 年 1 月 1 日 C.2002 年 8 月 1 日 D.2004 年 6 月 1 日【答案】D 10、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。A.基金发行协调人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 11、投资基金可以按照（）标准进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D 12、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季 B.月、季、半年 C.季度、半年和年度 D.月、半年、年度【答案】C 13、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 14、（2019 年真题）根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作 5 年以上，并且通过注册会计师资格考试 B.最近 2 年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施 C.从事证券、基金工作 8 年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试 D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职 5 年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】D 15、1990 年，（）证券交易所推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦 B.美国纽约 C.加拿大多伦多 D.美国纳斯达克【答案】C 16、(2016 年)下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A.树立风险控制意识，强化投资风险管理 B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.交易结束马上销毁记录【答案】D 17、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可 B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报 C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易 D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D 18、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（）。A.履行出资义务 B.收益分配 C.长期投资的理念 D.尊重公司的独立性【答案】B 19、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。A.对冲基金是“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金可用字母“VC”表示 D.风险投资基金又叫创业基金【答案】C 20、基金信息披露的作用不包括（）A.有利于消除证券市场的系统性风险 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止信息滥用【答案】A 21、(2017 年)下列属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.建立并管理投资者资金账户 B.发售基金份额 C.负责基金资产的保管 D.建立并保管基金投资者名册【答案】D 22、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合中风险资产与保本资产的比例 C.投资组合现时净值超过价值底线的数额 D.投资组合中风险资产与保本资产的总额【答案】C 23、(2016 年)基金募集期限届满封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 24、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】A 25、我国开放式基金的存续期为（）。A.5 年 B.15 年 C.15 年-50 年 D.无特定期限【答案】D 26、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费 B.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产 D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B 27、(2017 年)中华人民共和国证券投资基金法关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份 B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人 D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】D 28、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。A.回购交易 B.套利交易 C.赎回交易 D.差别交易【答案】B 29、国内金融市场分为（）的金融市场。A.B.C.D.【答案】D 30、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B 31、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.组合投资、分散风险 B.利益共享、风险共担 C.严格监管、信息透明 D.独立托管保障安全【答案】A 32、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认 A.3 B.2 C.4 D.5【答案】A 33、（），证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.1999 年 12 月 B.2001 年 9 月 C.2002 年 2 月 D.2003 年 5 月【答案】C 34、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。A.不需要提交招募说明书 B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议 D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议【答案】A 35、C 基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量 C.按照相关规定，正常交易 D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量【答案】C 36、(2016 年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 37、安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。A.最低 B.最高 C.最小 D.最优【答案】B 38、（2017 年真题）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制 B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员 C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录 D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】D 39、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 40、（2016 年真题）投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】D 41、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 42、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金【答案】C 43、（2016 年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 44、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。A.不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额 B.不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益 C.采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突 D.在不同基金资产之间进行利益输送【答案】D 45、合规管理部门的独立性主要要素是（）。A.B.C.D.【答案】A 46、（2020 年真题）基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况 B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训 C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露 D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理【答案】A 47、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正