备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库职业道德与业务规范高分通关题库 A4A4 可打印版可打印版 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、当货币市场基金正偏离度绝对值达到 050时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20 B.0.50 C.0.25 D.0.40【答案】B 2、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A.基金投资顾问机构 B.基金份额登记机构 C.基金评价机构 D.基金销售支付机构【答案】D 3、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告【答案】B 4、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。A.基金托管人可以选择是否入会 B.分为特殊会员和普通会员 C.公募基金管理人应当成为普通会员 D.分为境外会员和境内会员【答案】C 5、开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式 C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D.“混合”模式【答案】C 6、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制 B.风险控制 C.投资管理 D.信息披露【答案】A 7、（2017 年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、基金管理公司内部控制机制是指（）。A.公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系 B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序 C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序 D.公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称【答案】A 9、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上 B.只要代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会 C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前 30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额 10以上的持有人提议召集【答案】B 10、下列属于基金宣传推介材料的是（）。A.公开出版资料 B.电视、电影、广播、互联网资料 C.海报、户外广告 D.以上全部都是【答案】D 11、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长 B.董事会 C.股东会 D.总经理【答案】D 12、（2016 年真题）下列哪一项不属于监事会的职权?（）A.检查公司的财务 B.提议召开临时股东会 C.编制年度报告 D.列席董事会会议【答案】C 13、ETF 投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.1%B.0.5%C.2%D.3%【答案】B 14、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.承诺收益或承担损失 D.增加风险提示【答案】C 15、(2017 年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多 B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律 C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B 16、(2017 年)封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值 B.交易价格等于净值 C.交易价格围绕基金份额净值上下波动 D.交易价格大于净值【答案】C 17、(2017 年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制 B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员 C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录 D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】D 18、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财 B.信托管理 C.投资债券 D.投资基金【答案】D 19、在基金信息披露中应用 XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。A.电子化 B.制度化 C.合法化 D.信息化【答案】A 20、依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（）。A.B.C.D.【答案】D 21、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计 B.投资管理 C.风险控制 D.销售环节【答案】D 22、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】A 23、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。A.保险公司 B.银行 C.信托公司 D.专业资产管理公司【答案】C 24、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 25、（2017 年真题）基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（）。A.自主开发原则、门禁原则、授权原则 B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则 C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则 D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则【答案】B 26、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业 B.基金业 C.银行业 D.实业【答案】B 27、丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 1.5%，则丁先生可得到的认购份额为（）。A.1970443.35 B.1999940 C.2000060 D.1970503.35【答案】D 28、基金公司监事会行使以下职权（）。A.B.C.D.【答案】A 29、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】A 30、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。A.147.78 元；9611 份 B.147.78 元；9611.92 份 C.9852.22 元；9611 份 D.9852.22 元；9611.92 份【答案】B 31、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10【答案】D 32、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.商业秘密 B.内幕信息 C.客户资料 D.保密信息【答案】A 33、(2016 年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部 B.负责基金销售的高级管理人员和督察长 C.负责基金投资的高级管理人员 D.总经理【答案】B 34、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、积极型的投资者一般会选择（）。A.保本型基金 B.股票型基金 C.货币市场基金 D.债券型基金【答案】B 36、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 37、开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行。A.历史 B.公开披露 C.内幕 D.财务【答案】B 38、货币市场基金不得投资于（）。A.现金 B.期限在 1 年以内的同业存单 C.可转换债券 D.剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C 39、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A.现金 B.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】C 40、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 41、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德()的特征。A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】C 42、在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议 B.公司章程 C.基金托管协议 D.基金合同【答案】D 43、(2016 年)ETF 的申购、赎回是通过（）进行。A.交易所 B.代销网点 C.场内市场 D.场外市场【答案】A 44、（2020 年真题）关于 QDII 基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告 B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益 C.投资境外基金的，应当披露 QDII 基金与境外基金之间的费率安排 D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】D 45、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】C 46、我国第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利墓金【答案】B 47、依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资对象 B.投资目标 C.投资理念 D.运作方式【答案】C 48、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。A.风险控制制度 B.内部稽核监控制度 C.基金公司投资决策委员会制度 D.信息技术系统管理制度【答案】C 49、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易 B.基金账户在商业银行办理 C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C 50、（2017 年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。A.托管账户的开立 B.管理人和托管人之间的相互监督和核查 C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用 D.估值差错的处理流程【答案】C