2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，以下有关中国证监会可以采取的监管措施中错误的说法是（）A.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，直到案件调查完毕 B.对存在违法违规行为的基金机构没收违法所得 C.撤销高级管理人员的从业资格 D.对违法违规的直接责任人员进行罚款【答案】A 2、（2016 年真题）下列属于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（）。A.业务与信息隔离原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.经营运作公开、透明原则【答案】C 4、ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF 建仓期不超过（）个月。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 5、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（）。A.基金托管人 B.注册登记机构 C.证券交易所 D.中央结算公司【答案】B 6、（）是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.全球股票基金 B.国外股票基金 C.国内股票基金 D.国际股票基金【答案】A 7、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。A.普通会员 B.联席会员 C.观察会员 D.特别会员【答案】C 9、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.过往的评价结果应当作为历史记录保存 C.基金评价的方法应当保密 D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映【答案】C 10、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传 B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查 D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】C 11、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.15【答案】C 12、（）是金融市场上进行交易的载体。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具【答案】D 13、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 C.为投资人办理各类基金销售业务手续 D.以上都是【答案】D 14、中国证券投资基金业协会成立于（）A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 7 月 6 日 C.2011 年 6 月 6 日 D.2011 年 7 月 6 日【答案】A 15、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A.前台 B.中台 C.后台 D.以上都不是【答案】B 16、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.利益性原则 D.协调性原则【答案】C 17、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则 C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则 D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A 18、(2017 年)关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动 B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册 C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格 D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】C 19、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。A.不变 B.上升 C.下降 D.没有关系【答案】B 21、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（）。A.向投资者承诺最低收益 B.向非合格投资者转让私募基金份额 C.向投资者承诺投资本金不受损失 D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认【答案】D 22、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则【答案】D 23、(2017 年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.有效沟通 D.专业规范【答案】A 24、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（）A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金登记注册 D.办理基金申购和赎回【答案】C 25、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 26、(2017 年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范 B.应选择遵守更为严格的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B 27、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.在内部建立完善的信息管理体系【答案】C 28、基金市场的参与主体不包括()。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 29、（2016 年真题）下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。A.资金结算分清算和交收两个环节 B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起 5 个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认 C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的 D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户【答案】B 30、(2016 年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括()。A.持证上岗 B.持续学习 C.协调内部关系 D.审慎开展执业活动【答案】C 32、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。A.前端收费模式 B.首次认申购客户的费用折扣 C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式 D.设计费用优惠政策【答案】A 33、（2017 年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自签署之日成立并生效 C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效 D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】C 34、我国目前只能由（）担任基金管理人。A.基金销售机构 B.基金托管银行 C.基金管理公司 D.基金投资咨询公司【答案】C 35、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 36、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业 B.基金业 C.银行业 D.实业【答案】B 37、关于基金中基金，以下说法错误的是（）。A.基金中基金的基金资产 80%以上投资于其他基金份额 B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例 C.ETF 是一种特殊的基金中基金 D.ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金【答案】C 38、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.A.担保 B.债权 C.股权 D.信托【答案】D 39、下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场 B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 C.按交割期限分为现货市场和期货市场 D.按交割期限分为期权市场和期货市场【答案】D 40、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性 B.成本效益 C.健全性 D.收益性【答案】A 41、（2016 年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况 B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理 C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件 10 年 D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金【答案】C 42、(2016 年)（）是基金职业道德的核心规范。A.守法合规 B.专业审慎 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】C 43、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动 D.货币储蓄确保本金安全【答案】A 44、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍 B.500 份或其整数倍 C.1 元人民币 D.1 份基金份额【答案】D 45、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.II、IV B.IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】B 46、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化 B.基金业务的发展 C.基金监管法规的完善 D.主流品种的变迁【答案】B 47、开设基金账户对（）的要求较高。A.境外投资者 B.境内投资者 C.境内外投资者 D.国外投资者【答案】A 48、(2017 年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A.中国证监会 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.中华人民共和国证券法 D.中国国务院【答案】B 49、（2017 年真题）下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对