2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷道德与业务规范题库检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C 2、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 3、（2016 年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 4、下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。A.增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险 B.收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险 C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益 D.增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益【答案】D 5、（2016 年真题）关于 QDII 基金，以下表述正确的是（）。A.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品 B.QDII 可以投资贵金属凭证 C.QDII 可以融资购买证券 D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】A 6、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。A.5 B.10 C.15 D.30【答案】B 7、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销方式仅销售一家基金公司的产品 B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】C 8、基金募集期限一般不得超过（）个月。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】A 9、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元.A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001【答案】D 10、（2018 年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。A.基金总份额 10%B.基金总份额 5%C.当日基金总份额 D.基金总份额【答案】A 11、基金信息披露的主要监管者是()。A.中国证监会及其各地方监管局 B.中国人民银行 C.高级管理人员 D.国务院【答案】A 12、基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。A.委托关系 B.信托关系 C.代理关系 D.雇佣关系【答案】B 13、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产 B.全部资产及全部负债 C.净资产 D.负债【答案】B 14、QDII 基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、(2016 年)根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B 16、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.基金销售机构【答案】C 17、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金监管机构【答案】C 18、以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有 50 人以上的从业人员 B.有安全高效的清算、交割系统 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】A 19、(2017 年)COSO 风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。A.信息与沟通 B.控制活动 C.目标设定 D.外部监管【答案】D 20、下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、（2019 年真题）私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、（2017 年真题）托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()A.承销证券 B.向基金管理人、基金托管人出资 C.买卖股指期货 D.从事承担无限责任的投资【答案】C 24、发生下列（）情形时，基金托管人职责终止。A.B.、C.、D.、【答案】D 25、(2017 年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 10 年 B.自投资人首次基金交易之日起不得少于 10 年 C.自基金账户开立之日起不得少于 20 年 D.自基金账户销户之日起不得少于 20 年【答案】D 26、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.基金监管 B.规范性文件 C.部门规章 D.国家法律【答案】A 27、关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是（）。A.银行收取的基金销售费率较低 B.银行拥有成熟的资金清算体系 C.银行拥有庞大的客户基础 D.银行拥有覆盖全国的营业网络【答案】A 28、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任 B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案 C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务 D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】C 29、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金 B.主动投资基金和被动投资基金 C.股票投资基金和货币投资基金 D.证券投资基金和风险投资基金【答案】A 30、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 31、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回 B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 32、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】B 33、基金托管协议的当事方是（）A.投资者、基金管理人、基金托管人 B.投资者、基金托管人 C.基金管理人、基金托管人 D.基金管理人、代销银行【答案】C 34、基金信息披露内容上的特点不包括（）。A.及时性 B.真实性 C.易得性 D.准确性【答案】C 35、（）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。A.投资收益最大化 B.防范投资风险 C.保持流动性 D.客户至上【答案】D 36、（）是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】A 37、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）A.I、IV B.I、II、IV C.II、IV D.I、II、【答案】D 38、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 40、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 42、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用 B.一般采用未知价法 C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量 D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B 43、（2019 年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（）。A.投资者教育可以等同于投资咨询 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式 C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式 D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划【答案】A 44、（2016 年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 45、基金的运作包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、(2016 年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、（2017 年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金净值公告 D.基金托管协议【答案】B 48、(2016 年)投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用为（）。A.520.45 B.530.45 C.540.45 D.550.45【答案】B 49、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构 B.基金评价机构 C.基金估值核算机构 D.基金信息技术系统服务机构【答案】C 50、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B