2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合 B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式 C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节 D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C 2、LOF 与投资者交换的是（）。A.基金份额与一篮子股票 B.股票与现金的对价 C.基金份额与现金 D.基金份额与现金的对价【答案】D 3、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.创业基金 D.对冲基金【答案】C 4、(2016 年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70 B.75 C.80 D.90【答案】C 5、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.3 B.2 C.15 D.1【答案】B 6、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者 B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务 C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务 D.相对于普通投资者，专业投资者的风险 i 只别和承受能力更弱【答案】B 7、（2018 年真题）对基金产品的风险评价，可以由（）提供。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、(2016 年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 9、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 10、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 11、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”【答案】C 12、基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A.内部环境 B.目标设定 C.事项结构 D.风险评估【答案】A 13、目前，我国债券基金的认购费率通常在（）以下。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】B 14、（2021 年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行 B.基金经理管理多只基金，其家属投资 500 万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩 C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动 D.基金经理极度自信，认购 200 万元自己管理的基金【答案】B 15、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.事项识别 B.风险应对 C.风险评估 D.行为监控【答案】C 16、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书【答案】D 17、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】C 18、（2020 年真题）某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。A.I、II、IV B.I、II C.II、IV D.I、II、III【答案】A 19、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 20、基金管理公司应在 QDII 基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投资顾问主要负责人家庭背景 B.境外托管人托管资产规模 C.境外托管人办公地址 D.境外投资顾问成立时间【答案】A 21、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 22、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。A.“内置”模式 B.“外置”模式 C.“混合”模式 D.“单一”模式【答案】D 23、资产管理的本质表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 24、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门 B.董事会 C.合规与风险管理委员会 D.股东大会【答案】B 25、（2016 年真题）金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 26、下列关于 ETF 份额申购和赎回原则，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回均以份额申请 B.场外申购和赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金 C.申购和赎回申请提交后不得撤销 D.场外申购和赎回均以金额申请【答案】D 27、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 28、(2016 年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 29、(2016 年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 30、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）A.B.C.D.【答案】C 31、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A.市场价格 B.份额净值 C.交易价格 D.份额总额【答案】A 32、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构 D.登记结算机构【答案】C 33、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是()。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】D 34、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 35、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金注册登记机构 D.基金份额持有人【答案】D 36、某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托 1000 万元，1个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人 B.单笔委托金额超过 10 亿元 C.委托总金额超过 50 亿元 D.单笔委托金额超过 2 亿元【答案】A 37、（2016 年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求 B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人 C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益 D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行【答案】A 38、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】C 39、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告 B.基金季度报告和基金年度报告 C.基金半年度报告和基金年度报告 D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C 40、（2017 年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种 B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项 C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性 D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A 41、以下关于道德的描述，错误的是（）。A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量 B.道德由一定的社会经济基础决定并形成 C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和 D.道德是一种社会意识【答案】A 42、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A 43、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、（2016 年真题）ETF 基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。A.2 B.3 C.5 D.8【答案】D 45、在我国，可以开展资产管理业务的机构不包括（）。A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.小额贷款公司【答案】D 46、基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 47、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为市场经济体系有效配置资源 D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A 48、下列不属于金融市场的市场失灵问题的主要表现的是（）A.外部性问题 B.脆弱性问题 C.不完全竞争问题 D.内部性问题【答案】D 49、(2017 年)某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（）。A.公司独立运作原则 B.制衡原则 C.经营运作公平正义原则 D.股东诚信与