2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库道德与业务规范高分通关题库 A4A4 可打印版可打印版 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。A.提供业绩信息的原始出处 B.业绩陈述应当客观、全面、准确 C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩 D.不得片面夸大过往业绩【答案】C 2、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.由于套利机制的存在，ETF 会出现折价或溢价交易【答案】D 4、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】A 5、普通基金净值公告不包括（）。A.基金资产净值 B.投资组合 C.份额净值 D.份额累计净值【答案】B 6、在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金【答案】B 7、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、（2016 年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D 9、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前 B.每日开市后 C.每日闭市前 D.每日闭市后【答案】A 10、基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前 20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例 B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 C.持有人户数，户均持有基金份额 D.上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例【答案】A 11、以下不属于基金市场服务机构的是（）A.基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金投资顾问机构 D.基金估值核算机构【答案】B 12、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。A.7；7 B.15；7 C.20；15 D.30；30【答案】A 13、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 14、内部控制的原则不包括（）。A.独立性原则 B.互相制约原则 C.有效性原则 D.最大化原则【答案】D 15、()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人【答案】C 16、(2017 年)下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值 C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B 17、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断 B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法 C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查 D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查【答案】B 18、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则 B.公正性原则 C.客观性原则 D.专业性原则【答案】A 19、（2017 年真题）根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务 B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示 C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务 D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】C 20、基金销售人员介绍基金产品不得（）。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.出现重大遗漏 D.以上都是【答案】D 21、（2016 年真题）基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 22、（2017 年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后 1 个月之内 B.每个会计年度结束后 2 个月之内 C.每个会计年度结束后 4 个月之内 D.每个会计年度结束后 6 个月之内【答案】C 23、（）的募集申请应按普通程序注册。A.QDII 基金 B.混合基金 C.联接基金 D.分级基金【答案】D 24、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 B.基金份额持有人是基金公司的出资人 C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用【答案】C 25、(2017 年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B 26、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A.5000 万元 B.1 亿元 C.2 亿元 D.5 亿元【答案】C 27、（2016 年真题）开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性 B.持续性 C.时效性 D.专业性【答案】C 28、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化 B.基金业务的发展 C.基金监管法规的完善 D.主流品种的变迁【答案】B 29、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。A.20 B.50 C.80 D.100【答案】D 30、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 31、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。A.40%，2 B.50%，2 C.50%，3 D.40%，3【答案】C 32、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、下列关于基金登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力 B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理 C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样【答案】B 34、(2016 年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 35、2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现 B.放松管制、加强监管 C.向多元化发展 D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A 36、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6 个月 B.1 年 C.3 年 D.5 年【答案】A 37、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】C 38、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A 40、（2016 年真题）通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。A.系列基金 B.分级基金 C.避险策略基金 D.上市开放式基金【答案】B 41、根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 43、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。A.偏股型基金 B.股票型基金 C.偏债型基金 D.股债平衡型基金【答案】A 44、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品 C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验 D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品【答案】D 45、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金 B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者 C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率 D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C 46、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用【答案】A 47、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是()。A.基金托管人 B.基金注册登记机构 C.基金销售机构 D.中国反洗钱监测分析中心【答案】A 48、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票