2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

20212021-20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷道德与业务规范提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购 B.申购 C.赎回 D.转换【答案】A 2、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（）。A.开放式和封闭式 B.增长型和收入型 C.契约型和公司型 D.主动型和被动型【答案】A 3、根据投资目标，可以将基金分为増长性、收入型和平衡型基金，下列关于平衡型基金的叙述，正确的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低 B.平衡型基金追求稳定经常性的收入 C.平衡型基金以大盘蓝筹股、债券为主要投资对象 D.一般而言，平衡型基金的风险比増长型基金的风险小【答案】D 4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。A.应报告中国证监会并按要求处理 B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 C.应通知管理人后再执行投资指令 D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会【答案】B 5、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力 B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格 C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动 D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B 6、关于 ETF 和 LOF 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF 是指数型基金的一种 B.ETF 在本质上是开放式基金 C.ETF 与 LOF 的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行 D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回 ETF 通过交易所申购、赎回【答案】C 7、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.投资人人数较少 B.运作形式灵活 C.具有外部性 D.不面向公众发行【答案】C 8、基金管理人的合规审核程序不包括（）。A.制定合规审核机制 B.确定合规审查人员 C.合规审核调查 D.合规审核评价【答案】B 9、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决【答案】A 10、封闭式基金合同生效的要求有（）。A.基金份额持有人人数达到 10000 人以上 B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 11、投资基金的投资范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.4Cs B.4Ps C.5Ps D.5Cs【答案】B 13、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A.基金管理人员负责基金的投资操作 B.基金投资者是基金的所有者 C.基金管理人员要负责基金财产的保管 D.基金实行组合投资,以便分散风险【答案】C 14、(2016 年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 15、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查 B.调查取证 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】D 16、下列关于货币市场的说法错误的是()。A.货币市场进入门槛通常很高 B.货币市场属于场外交易市场 C.货币市场基金的投资门槛很高 D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成【答案】C 17、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）。A.在募集期届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬 D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者【答案】D 18、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证券业协会 B.董事会 C.中国基金业协会 D.中国证监会及相关派出机构【答案】D 19、（2016 年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10 B.20 C.30 D.40【答案】C 20、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至()。A.证券交易所 B.证监会 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】C 21、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金 D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金【答案】C 22、(2017 年)中华人民共和国证券投资基金法关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份 B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人 D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】D 23、关于 ETF 和 LOF 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF 是指数型基金的一种 B.ETF 在本质上是开放式基金 C.ETF 与 LOF 的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行 D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回 ETF 通过交易所申购、赎回【答案】C 24、（2016 年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】B 26、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。A.早期探索阶段始于 20 世纪 80 年代末 B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金 C.1997 年基金业发展进入快速发展阶段 D.截止到 2008 年末，我国共有 61 家基金管理公司【答案】C 28、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 29、（2017 年真题）下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.一般无特定存续期限 B.基金份额在基金合同期限内固定不变 C.基金份额可以在证券交易所交易 D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回【答案】A 30、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A.对冲策略基金 B.股票策略基金 C.固定策略基金 D.平衡策略基金【答案】A 31、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 32、下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A.债券基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.全球股票基金【答案】D 33、下列属于货币市场基金收益公告的是（）。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.以上都是【答案】D 34、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。A.1 B.3 C.5 D.6【答案】D 35、基金募集申请报告的内容包括（）。A.基金有关注册条件的说明 B.法律意见书 C.基金合同摘要 D.招募说明书摘要【答案】A 36、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则不包括（）。A.自愿 B.公平 C.公开 D.诚实信用【答案】C 37、(2016 年)基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。A.提请更换基金管理人、基金托管人 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】A 38、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 39、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C 40、下列属于成长型股票的是()。A.蓝筹股 B.周期型股票 C.低市盈率股票 D.防御型股票【答案】B 41、(2017 年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构 B.直销机构是指直接销售基金的基金公司 C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户 D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构【答案】C 42、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益 B.风险相对适中、收益相对稳健 C.低风险、低收益 D.基本没有风险【答案】B 43、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.1 年以内的中央银行票据 C.信用等级在 AAA 级以下的企业债券 D.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B 44、2014 年，中国证监会颁布了私募投资基金监督管理暂行办法，对其（）进行了明确。A.B.、C.、D.、【答案】B 45、（2017 年真题）私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格 B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险 D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【答案】A 47、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】A 48、依据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，各证监局负责对（）进行日常监管。A.经营所在地在本辖区内的基金管理公司 B.控股股东注册地本辖区内的基金管理公司 C.注册地在本辖区内的基金管理