试卷复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟提升试卷A卷（含答案）

试卷复习试卷复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟提升试卷能力模拟提升试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 2、在 系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A 3、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D 4、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 6、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 7、迈克尔?波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B 8、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、证券的绝对估计值法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 10、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C 11、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C 12、证券产品选择的目标有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、我国税收的划分依据有哪几种（）A.B.C.D.【答案】D 14、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 15、与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。A.衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险 B.衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险 C.标准差衡量的是总风险，衡量的是系统风险 D.标准差衡量的是系统风险，衡量的是非系统风险【答案】C 16、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应 B.遵循内部人的交易活动 C.低市盈率效应 D.小公司效应【答案】D 17、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 18、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 夭【答案】A 19、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 20、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 21、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 22、我国税收的划分依据有哪几种？（）A.B.C.D.【答案】D 23、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 24、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 25、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.不一定【答案】C 26、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 27、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 29、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 30、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 31、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 33、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场【答案】D 35、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构【答案】D 36、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 38、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35 B.1.73 C.1.91 D.2.56【答案】C 39、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 40、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 41、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C 42、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IV B.II、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】B 43、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 44、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 45、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 46、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 47、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线【答案】B 48、关于计算 VaR 值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 49、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 50、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线 B.支撑线 C.趋势线 D.黄金分割线【答案】C 51、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议 B.证券研究报告的发布人、发布日期 C.投资收益的保证情况 D.证券研究报告的发布机构【答案】B 52、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D 53、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 54、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 55、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 56、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 58、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关 B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关 C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关 D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A 59、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 60、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B 61、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 62、以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 63、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 64、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 65、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 66、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】A 67、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5【答案】B 68、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B 69、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入 2 手 3 月铜期货合约，同时卖出 5 手 5 月 A.67680 元/吨,68930 元/吨,69810 元/吨 B.67800 元/吨,69300 元/吨,69700 元/吨 C.68200 元/吨,70000 元/吨,70000 元/吨 D.68250 元/吨,70000 元/吨,69890 元/吨【答案】B 70、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 71、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D 72、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D 73、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A 74、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 75、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 76、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则 B.共同偏好规则 C.风险厌恶规则 D.有效投资组合规则【答案】B 77、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期 B.成熟期 C.成长期 D.幼稚期【答案】B 78、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 79、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 80、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C