自测模拟预测题库(名校卷)初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷B卷含答案

自测模拟预测题库自测模拟预测题库(名校卷名校卷)初级银行从业资格之初初级银行从业资格之初级风险管理模拟考试试卷级风险管理模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、分部分项工程开工前，（）应组织施工员（专业工程师）编制工程质量通病预防措施，质量预防措施可单独编制，也可编制在施工组织设计或施工方案里。A.项目总工程师 B.方案编制人 C.质量检查员 D.分包单位施工人员【答案】A 2、应设立首席信息官，直接向（）汇报，并参与决策。A.董事长 B.总经理 C.行长 D.董事会【答案】C 3、中标后、开工前项目部首先要做的是（）A.工程质量目标的实现 B.编制实施的施工组织设计 C.使进度、质量、成本和安全的各项指标能实现 D.确定质量目标【答案】B 4、下列不应被列入商业银行交易账户的是()。A.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸 B.做市交易形成的头寸 C.代客买卖头寸 D.自营外汇交易头寸【答案】A 5、商业银行在市场交易过程中的交易或定价错误属于（）。A.市场风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.声誉风险【答案】B 6、2008 年国际金融危机中，系统性金融风险在国际金融市场迅速蔓延很快影响到整个世界经济，下列关于系统性金融风险说法错误的是（）。A.可能导致部分金融机构的破产、倒闭或巨额损失 B.一般会威胁到整个金融机构的稳定 C.通过分散化投资可以降低系统性金融风险的影响 D.通常会给实体经济带来严重的负面影响【答案】C 7、（2021 年真题）下列对商业银行战略风险管理的表述，最不适合的是（）A.商业银行正确识别来自于内外部战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击 B.商业银行“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险 C.商业银行战略风险管理应当全面评估商业银行发展愿景、战略目标以及长期目标 D.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略进行量化【答案】D 8、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构 B.推行全面风险管理理念 C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序 D.利用精确的数量模型进行量化【答案】D 9、在数据质量控制方面，下列（）不属于风险数据的要求。A.真实性 B.准确性 C.可理解性 D.及时性【答案】C 10、（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A.名义价值 B.市场价值 C.公允价值 D.市值重估【答案】A 11、A 银行的外汇敝口头寸如下：美元多头 180，英镑多头 430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头 130，则用短边法计算的 A 银行持有的外汇的总敞口头寸为()。A.610 B.1000 C.90 D.1130【答案】A 12、关于信息披露对强化监管的作用，下列表述正确的是（）。A.信息披露不利于打开银行内部“黑匣”B.信息披露制度是其他一切约束机制实施的前提和基础 C.信息披露制度直接作用于风险行为产生的根源，体现了代理人对内部信息要求的意志和权力，使监管者处于更有利的地位 D.信息披露制度提供了一种灵活的约束手段，可在保证规范性的前提下赋予经营者更大的活动空间和操作权限【答案】B 13、点型火灾探测器安装的基本规定是，探测器宜水平安装，若有倾斜不应大于（）。A.500 B.450 C.400 D.350【答案】B 14、下列各项不是产品设计缺陷表现的是()。A.提供的产品在业务管理框架方面不完善 B.提供的产品在权利义务结构方面不健全 C.提供的产品在风险管理要求方面不完善 D.提供的产品在售后服务方面考虑不周到【答案】D 15、从广义上讲，与法律风险密切相关的有()。A.违规风险和声誉风险 B.违规风险和监管风险 C.监管风险和声誉风险 D.违规风险和资金风险【答案】B 16、商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指（）。A.资产流动性 B.资本流动性 C.负债流动性 D.表外流动性【答案】A 17、在正常的市场条件下，市场风险报告通常()向高级管理层报告一次。A.每天 B.每周 C.每月 D.每季度【答案】B 18、个人贷款业务所面对的客户主要是（）。A.自然人 B.法人 C.机构法人 D.企业法人【答案】A 19、下列不属于战略风险流程的是（）。A.战略风险评估 B.外部审计 C.内部审计 D.监测和报告【答案】B 20、为确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖的信用风险控制手段的是（）。A.限额管理 B.关键业务流程控制 C.拨备管理 D.不良资产处置【答案】A 21、下列关于交易账户的说法中，正确的是()。A.为交易目的而持有的头寸是衍生工具头寸 B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多 C.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合 D.银行账户记录的是银行为了交易或对冲交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】C 22、下列关于利率风险的说法，正确的是()。A.若银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，银行的未来收益将增加 B.存款人根据利率变动重新安排存款，借款人根据利率变动重新安排贷款，银行收益不受影响 C.银行利用 5 年期的政府债券的空头头寸为 10 年期政府债券的多头头寸进行套期保值，就不会存在收益率曲线风险 D.当利率敏感性负债与利率敏感性资产的重新定价期限完全相同时，银行同样可能面临基准风险【答案】D 23、某公司 2016 年销售收入为 1 亿元，销售成本为 9000 万元，2016 年期初存货为 500 万元，2016 年期末存货为 600 万元，则该公司 2016 年存货周转天数为()天。A.19 B.18 C.16 D.22【答案】D 24、通常由（）负责制定交易账簿和银行账簿划分政策和程序，负责明确交易账簿、银行账簿不同业务类型的市场风险计量方法、计量系统，通过市场风险限额指标监控交易头寸与银行交易策略是否一致，包括交易品种、交易规模，以及交易账簿头寸、敏感度、风险价值等，开展风险报告与分析。A.前台业务部门 B.中台业务部门 C.后台业务部门 D.风险管理部门【答案】D 25、（）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性监管的四种检测工具。A.巴塞尔协议 B.巴塞尔协议 C.巴塞尔协议 D.巴塞尔协议【答案】C 26、下列关于操作风险评估流程错误的是（）。A.在准备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等 B.在报告阶段，包括整合结果和双线报告 C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息 D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤【答案】C 27、某商业银行持有 1000 万美元资产，700 万美元负债，美元远期多头 500 万美元，美元远期空头 300 万美元，则该商业银行的美元净敞口头寸为()万美元。A.500 B.300 C.700 D.1000【答案】A 28、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中 的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步 骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的（）阶段。A.控制活动识别与评估 B.全员风险识别与报告 C.作业流程分析和风险识别与评估 D.制定与实施控制优化方案【答案】B 29、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载内容的是()。A.抵押品名称 B.抵押品的质量 C.被担保的主债权种类 D.抵押物移交的时问【答案】D 30、以下哪个不属于对信用风险的经济资本管理的主要环节()A.总行明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配 B.分行按照自身的经营状况自行确立经济资本总量和增量额度 C.分行向总行反馈情况，总行以此在各业务部门之间进行协调平衡分配 D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配【答案】B 31、在资本监管中，审慎银行监管的核心是(?)。A.市场准入 B.监督检查 C.资本监管 D.风险评级【答案】C 32、（2018 年真题）商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（）。A.公司业务部门 B.个人金融业务部门 C.风险管理部门 D.内部审计部门【答案】C 33、（）是影响工程质量的主要因素。A.自然因素 B.人的因素 C.设计因素 D.方法因素【答案】B 34、对于我国多数商业银行而言，开发风险管理模型遇到的最大难题是（）。A.计量模型假设条件太多，与实践不符 B.计量模型运用数理知识较多，难以掌握 C.计算机系统无法支持复杂的模型运算 D.历史数据积累不足，数据真实性难以保障【答案】D 35、自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。A.全面性 B.及时性 C.前瞻性 D.重要性【答案】C 36、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是()A.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标 B.流动性比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量 C.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性比率不低于 25%D.根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行流动性覆盖率不低于150%【答案】D 37、一个债务人只能有（）客户信用评级，同一债务人的不同交易可能会有（）债项评级。A.一个；一个 B.多个；多个 C.一个；多个 D.多个；一个【答案】C 38、施工作业进度计划是对单位工程进度计划目标分解后的计划，可按（）为单元进行编制。A.单位工程 B.分项工程或工序 C.主项工程 D.分部工程【答案】B 39、（2019 年真题）杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议 B.巴塞尔协议 C.巴塞尔协议 D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议 2.5）【答案】A 40、商业银行内部控制措施不包括（）。A.授权审批控制 B.不相容职务分离控制 C.会计系统控制 D.人员控制【答案】D 41、下列机电安装施工过程中，属于关键过程的是（）。A.压力管道焊接 B.高压设备或高压管道耐压严密性试验 C.埋地管道防腐和防火涂料 D.精密设备安装【答案】B 42、系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由（）的变动反映出来。A.借款人管理层因素 B.借款人的生产经营状况 C.借款人所在行业因素 D.宏观经济因素【答案】D 43、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（）。A.贷款金额为 1000 万元且无任何担保 B.贷款金额为 2000 万元且可收回率为 40 C.贷款金额为 1100 万元且有保证担保 D.贷款金额为 2200 万元且可收回率为 50【答案】B 44、(?)指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险规避【答案】B 45、假定某企业 2014 年的税后收益为 50 万元，支出的利息费用为 20 万元，所得税税率为 25，且该年度其平均资产总额为 180 万元，则该企业的资产回报率为()。A.33 B.36 C.37 D.41【答案】B 46、()法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。A.高级计量 B.基本指标 C.标准 D.内部模型【答案】A 47、()是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。A.风险转移 B.风险补偿 C.风险对冲 D.风险规避【答案】A 48、（2018 年真题）下列不属于商业银行风险管理模式的是（）。A.资产风险管理模式 B.负债风险管理