自测模拟预测题库(名校卷)基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷含答案

自测模拟预测题库自测模拟预测题库(名校卷名校卷)基金从业资格证之证券基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷投资基金基础知识每日一练试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、按规定，一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第（）个工作日。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 2、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）A.个人所得税 B.营业税 C.消费税 D.企业所得税【答案】A 3、某债券面值为 100 元，发行价为 97 元，期限为 90 天，到期面值偿还，该债券贴现率为（）。A.12%B.5%C.3%D.5.5%【答案】A 4、假设某基金 2015 年 1 月 5 日的单位净值为 1.3910 元，2015 年 12 月 31 日的单位净值为 1.8618 元。期间该基金曾于 2015 年 4 月 9 日和 8 月 12 日每份额分别派发红利 0.08 元和 0.1 元。该基金 2015 年 4 月 8 日和 8 月 11 日(除息日前一天珀单位净值分别为 1.9035 元和 1.8460 元，规定红利以除息日前一天的单位净值为计算基准确定再投资份额，则该基金在 2015 年的时间加权收益率为（）A.33.85%B.38.52%C.41.51%D.47.72%【答案】D 5、以下不属于权益类证券投资面临的非系统性风险的是（）。A.汇率变动 B.财务风险 C.经营风险 D.流动性风险【答案】A 6、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。A.认股权证 B.认沽权证 C.认购权证 D.备兑权证【答案】C 7、全国银行间债券市场交易的固定收益品种估值的说法正确的是（）。A.含权的固定收益品种，以第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值 B.不含权的固定收益品种，可以第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价估值 C.不含权的固定收益品种，可以第三方估值机构提供的相应品种推荐估值净价进行估值 D.对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值【答案】D 8、中国证监会下发的通知对 QDII 基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1 B.2 C.5 D.10【答案】B 9、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金托管人、基金公司 B.基金公司、基金管理人 C.基金管理人、基金托管人 D.中国证券会、基金公司【答案】C 10、时间优先原则是指（）A.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者 B.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者 C.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者【答案】D 11、以下说法中，正确的是（）。A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，必须设立 B.投资部根据研究部制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 C.研究部是基金投资运作的基础部门，通过研究和分析向投资决策部门提供研究报告和投资计划建议 D.交易部根据研究部制定的投资组合具体执行交易【答案】C 12、关于相关系数，以下说法正确的是（）。A.当两个证券收益率的相关系数为-1 时，我们称这两者不相关 B.相关系数总处于 0 到+1 之间 C.相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性 D.相关系数的大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱【答案】C 13、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。A.债券基金一般逐日结转损益 B.债券基金一般在月末结转当期损益 C.货币市场基金一般逐日结转损益 D.股票基金一般在月末结转当期损益【答案】A 14、根据现行估值原则，对于交易所公开增发但未上市的新股，应采用的估值方法是（）。A.成本价和交易所上市的同一股票市价孰高价 B.成本价 C.成本价和交易所上市的同一股票市价孰低价 D.交易所上市的同一股票市价【答案】D 15、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整 B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产 C.不存在交易费用及税金 D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的【答案】D 16、按照现行有关规定，上海证券交易所 B 股结算费的收取标准为（）。A.成交金额的 0.1%B.成交金额的 0.05%C.成交金额的 0.05%，不超过 500 美元 D.成交金额的 0.05%，不超过 500 港元【答案】B 17、以下不属于盈利能力指标的是（）A.净资产收益率 B.利息倍数 C.销售利润率 D.总资产收益率【答案】B 18、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权【答案】B 19、一家企业的应收账款周转率为 5，那么该家企业平均需花（）天收回一次账面上的全部应收账款。A.5 B.73 C.30 D.70【答案】B 20、当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。A.除息，除权 B.除权，除息 C.配股，分红 D.除权除息，除息除权【答案】B 21、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D 22、下列关于可转换债券的说法中，错误的是（）。A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益 B.可转换债券赋予投资人一个保底收入 C.可转换债券是混合债券 D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票【答案】D 23、以下不属于系统性风险的是（）。A.经济增长 B.财务风险 C.利率、汇率与物价波动 D.政治因素的干扰【答案】B 24、假设企业年初存货是 20000 元，年末存货是 5000 元，那么年均存货是（）元。A.12 500 B.25 000 C.7 000 D.3 500【答案】A 25、可转换债券对应的股票市场价格低于转化价值时，可转换债券的价值主要体现了（）的属性。A.固定收益类 B.权益类 C.期货 D.期权【答案】A 26、关于利息率，以下说法错误的是（）。A.可以分为名义利率和实际利率 B.是资金的增值同投入资金的价值之比 C.是人民银行公布的存贷款利率 D.是衡量资金增值量的基本单位【答案】C 27、关于相关系数，以下说法错误的是（）。A.相关系数总处于1 和 1 之间（含1 和 1）B.相关系数为1 的两组数据完全负相关 C.相关系数可以是正数也可以是负数 D.相关系数取值在1 和 1 之间，但不能为 0【答案】D 28、下列选项中不属于隐性成本的是（）。A.机会成本 B.买卖价差 C.冲击成本 D.印花税【答案】D 29、主动管理股票型基金（）。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束 B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束【答案】C 30、一只基金的月平均净值增长率为 2%，标准差为 3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于()的可能性是 67%。A.3%2%B.3%0 C.5%-1%D.+7%-1%【答案】C 31、私募股权投资基金的组织形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是（）。A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金 B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金 C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称 D.证券投资基金受另类投资基金管理人指令（AIFMD）监管。【答案】D 33、净利润除以所有者权益等于（）。A.销售利润率 B.净资产收益率 C.资产收益率 D.总资产收益率【答案】B 34、为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取()。A.竞价交易制度 B.分散交易制度 C.集中交易制度 D.分级交易制度【答案】C 35、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 36、行业因素不包括()。A.行业生命周期 B.行业景气度 C.行业法令措施 D.经济周期【答案】D 37、下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（）。A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位 B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率 C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低【答案】D 38、下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（）。A.持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报 B.持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）期初资产价格100 C.持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加或减少 D.收入回报率=期间收入期初资产价格100【答案】C 39、下列关于个人投资者的说法错误的是（）。A.个人投资者是以自然人身份进行投资 B.个人投资者的风险承受能力较弱 C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者 D.个人投资者可投资的资金量较小【答案】C 40、关于风险，以下表述正确的是()。A.投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等 B.合规风险是指公司在竞争和变化的市场坏境下不能正常运转取得利润的风险 C.商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险 D.投资风险来源于投资价值的波动【答案】D 41、以下选项不属于货币市场工具的是（）A.三年期国债 B.半年期定期存款 C.回购协议 D.年期中央银行票据【答案】A 42、下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（）。A.是对政府监管的有益补充 B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高 C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活 D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范【答案】C 43、（）是指私募股权基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。A.首次公开发行 B.管理层回购 C.二次出售 D.借壳上市【答案】C 44、若交割价格高于远期价格，套利者就可以通过（）并等待交割来获取无风险利润。A.买入标的资产现货、卖出远期 B.卖出标的资产现货、买入远期 C.同时买进标的资产现货和远期 D.同时卖出标的资产现货和远期【答案】A 45、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。A.债券的流动性主要用于平衡资者持有债券的变现难易程度 B.般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高 C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低 D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要【答案】A 46、.下列不属于金融衍生工具的是()。A.