近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷与业务规范真题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化 D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】B 2、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。A.监事会 B.督察长 C.董事会 D.管理层【答案】C 3、（2016 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理【答案】B 5、(2016 年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 6、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰【答案】A 7、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天 9：30 至 11：30，13：00 至 15：00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 8、董事会应当履行的合规职责不包括（）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】A 9、（）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议【答案】D 10、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。A.2 亿 B.5000 万 C.1 亿 D.1.5 亿【答案】C 11、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额 B.整个报告期内卖出股票的收入总额 C.期末基金资产组合 D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细【答案】C 12、(2017 年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多 B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律 C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B 13、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 14、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 15、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 16、某投资者投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是 50 元，对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1，可得到的认购份额为（）。A.98863.64 份 B.98811.23 份 C.98814.23 份 D.98864.23 份【答案】D 17、(2017 年)关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管 B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管 C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作 D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案【答案】D 18、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。A.智商高 B.电子化 C.手段多样 D.涉案金额低【答案】D 19、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A.办理基金清算 B.办理基金申购 C.办理基金认购 D.办理基金赎回【答案】A 20、（2017 年真题）开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.60 日 B.15 日 C.45 日 D.30 日【答案】C 21、投资者办理 ETF 份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。A.9:0011:30 13:0015:00 B.9:0011:.30 13:3015:00 C.9:3011:30 13:0015:00 D.9:3011:30 13:.3015:00【答案】C 22、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C 23、(2017 年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 24、当基金市场价格为 0.90 元、份额净值为 1.00 元时，该基金的折价率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B 25、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.A.公平对待所有股东 B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策【答案】D 26、按照交易工具的期限，金融市场分为（）。A.票据市场和证券市场 B.一级市场和二级市场 C.现货市场和期货市场 D.货币市场和资本市场【答案】D 27、（2016 年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 28、负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.私募基金销售机构 D.私募基金管理人【答案】A 29、(2017 年)基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育 B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件 C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料 D.从业人员接受中国证监会的监督检查【答案】D 30、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B 31、证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.B.C.D.【答案】A 32、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前 B.每日开市后 C.每日闭市前 D.每日闭市后【答案】A 33、(2017 年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议 B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别 C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D 34、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律 B.基金机构内控 C.社会力量监督 D.行政监管【答案】D 35、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近 3 年每年净值增长率 B.需要披露近一月的净值増长率 C.需要披露当期的资产净值增长率 D.需要披露过往一个季度的净值增长率【答案】A 36、（2016 年真题）A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）A.集合理财 B.组合投资 C.风险投资 D.信息透明【答案】A 37、在每日开市前，基金管理人需向（）提供 ETF 的申购清单和赎回清单。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、董事会履行的合规管理职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 39、（2019 年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。A.中国证券投资基金业协会 B.中国人民银行 C.中国证券监督管理委员会 D.中国证券业协会【答案】A 40、（2017 年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在 0.20.4之间的次数 B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大 C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈 D.当偏离度的绝对值达到或超过 0.4时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】B 41、基金销售费用项目主要包括基金的（）。A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.以上都是【答案】D 42、（2017 年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为 B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为 C.投资者首次购买某只基金份额的行为 D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D 43、(2016 年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C 44、非公开募集基金的管理人登记制度，目的在于（）A.防范非法集资 B.防范非法拆分份额 C.防范内幕交易 D.防范公开募集行为【答案】A 45、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报 B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报 C.在任意时间保证投资者本金安全 D.采用投资组合保险策略【答案】C 46、关于 ETF 联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。A.通常投资多只目标 ETF 以分散单一目标指数带来的风险 B.其投资目标是紧密跟踪目标指数 C.在基金类别上属于一种特殊的 FOF（基金