历年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案

历年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷历年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷 B B卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.85%【答案】C 2、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 3、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。A.50 B.60 C.70 D.80【答案】D 4、声誉风险的来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 5、证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。A.公开原则 B.诚信原则 C.公正原则 D.公平原则【答案】A 6、1988 年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A.40 B.50 C.60 D.70【答案】B 7、（2019 年真题）可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票【答案】D 8、某基金当日的总资产为 10 亿元，总负债为 1 亿元，发行在外的基金份额为10 亿份，则该基金当日份额净值为（）。A.1 元/份 B.0.8 元/份 C.1.1 元/份 D.0.9 元/份【答案】D 9、若法定存款准备金为 r，原始存款为 D0，则简单货币乘数 m 为（）A.D0/r B.1/D0 C.r/D0 D.1/r【答案】D 10、上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（）。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 11、证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】A 12、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。A.认购期权和认沽期权 B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权。C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等 D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】C 13、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）A.即期交易 B.现券交易 C.远期交易 D.回购交易【答案】C 14、我国自 20 世纪 90 年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（）。A.B.C.D.【答案】C 15、公司债券的条款设计的说法，错误的是()A.我国发行债券应该进行债券信用评级 B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保 C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定 D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行【答案】B 16、（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A.融资融券业务 B.股票质押业务 C.债券业务 D.非标准化债权投资业务【答案】A 17、中小企业板块的设计要点在于（）。A.B.C.D.【答案】D 18、金融市场最重要的参与者是（）。A.政府部门 B.工商企业 C.金融机构 D.个人【答案】C 19、关于开放式基金的利润分配，以下说法正确的是（）。A.开放式基金的收益分配每年不得少于两次 B.开放式基金默认采用红利再投资的分红方式 C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值 D.开放式基金只能采用现金方式分红【答案】C 20、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.15 B.20 C.25 D.30【答案】D 21、（2020 年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）A.开放式基金 B.封闭式基金 C.产业基金 D.风险基金【答案】A 22、（2020 年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（）。A.既可以发行股票，也可以发行债券 B.不可以发行股票，但可以发行债券 C.可以发行股票，但不可以发行债券 D.既不可以发行股票，也不可以发行债券【答案】A 23、我国证券交易所现行竞价方式有（）。A.B.C.D.【答案】C 24、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 25、主要负责美国保险监管职责的是（）。A.联邦储备体系 B.联邦金融机构检查委员会 C.各州的保险监管局 D.各州政府【答案】C 26、非参与优先股票的优先体现在（）上。A.股息多少 B.分配顺序 C.获得收益 D.认购新股【答案】B 27、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 28、下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、开设证券账户应当遵循的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 30、通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。A.场外发行 B.交易所发行 C.网下发行 D.证券交易所交易系统发行【答案】D 31、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,正确的有().A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、股票价格与市场利率的关系是（）。A.利率提高，股票价格下降 B.利率与股票价格同方向变动 C.利率提高，股票价格上升 D.随机变动【答案】A 33、我国目前的汇率制度是（）。A.固定汇率制 B.钉住汇率制 C.联合浮动汇率制 D.有管理的浮动汇率制【答案】D 34、（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A.行政手段 B.政府手段 C.经济手段 D.法律手段【答案】D 35、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）A.机动车保险 B.船舶/货运保险 C.责任保险 D.人身保险【答案】D 36、向不特定对象公开募集股份，符合的条件不包括（）。A.最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6 B.除金融类企业外，最近 1 期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形 C.发行价格应不高于公告招股意向书前 20 个交易日公司股票均价或前 1 个交易日的均价 D.发行价格应不低于公告招股意向书前 20 个交易日公司股票均价或前 1 个交易日的均价【答案】C 37、按有无发行中介分类，证券发行可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。A.0.1%B.0.15%C.0 D.0.05%【答案】C 39、（2020 年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、下列关于封闭式基金与开放式基金的说法错误的是（）。A.与开放式基金相比，封闭式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制 B.封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，在封闭期内也不能扩大运作规模 C.封闭式基金更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排 D.开放式基金在必须高度重视投资组合的流动性。【答案】A 41、（2019 年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 42、以下（）不是契约型基金与公司型基金的区别。A.期限不同 B.资金的性质不同 C.投资者的地位不同 D.基金的营运依据不同【答案】A 43、可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（）。A.企业自由现金流 B.股权自由现金流 C.股票红利 D.利息【答案】B 44、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有().A.、B.、C.、D.、【答案】B 45、所交易的金融资产到期期限在 1 年以内的金融市场，是指（）。A.资本市场 B.货币市场 C.债务市场 D.权益市场【答案】B 46、下列各类机构中，（）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。A.中央银行 B.商业银行 C.保险公司 D.证券公司【答案】A 47、下列机构中，属于证券服务机构的是（）。A.B.C.D.【答案】D 48、下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则 C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则 D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A 49、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B 50、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（）。A.B.C.D.【答案】A 51、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定 B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化 C.风险偏好是风险容忍度的具体体现 D.风险容忍度是战略性的【答案】A 52、关于不列入基金管理过程中发生费用的项目，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 53、下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（）。A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立 B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立 C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立 D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管【答案】D 54、结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，说的是金融期货的主要交易制度中的（）。A.集中交易制度 B.标准化的期货合约和对冲机制 C.保证金制度 D.结算所和无负债结算制度【答案】D 55、非柜台委托有以下（）形式。A.B.C.D.【答案】A 56、以下属于中央银行负债业务的是（）。A.B.C.D.【答案】B 57、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。A.专项债券是一个特定的债券品种 B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽 C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制 D.专项债券不可以是普通企业债券【答案】B 58、（2019 年真题）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 59、下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。A.期限通常在 6 个月到 3 年 B.中央银行票据实质是中央银行债券 C.具有短期性的特点 D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币【答案】A 60、（2018 年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（）。A.信用风险 B.市场风险 C.法律风险 D.结算风险【答案】B 61、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 62、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（）。A.贸易资金的流动 B.套利性资金的流动 C.保值性资金的流动 D.投机性资金的流动【答案】B 63、沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A.5 B.8 C.10 D.15【答案】C 6