备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷B卷（含答案）

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷职业道德与业务规范综合检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B 2、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.20%B.50%C.70%D.80%【答案】D 3、（2016 年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 4、依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，以下有关中国证监会可以采取的监管措施中错误的说法是（）A.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，直到案件调查完毕 B.对存在违法违规行为的基金机构没收违法所得 C.撤销高级管理人员的从业资格 D.对违法违规的直接责任人员进行罚款【答案】A 5、合规风险的主要种类包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念【答案】B 7、关于加强基金管理人内部控制重要性，以下表述错误的是（）。A.有利于消除市场的信息不对称问题 B.有利于防范道德风险和逆向选择 C.有利于防止基金管理人损害投资者利益 D.有利于督促管理人忠实履行受托责任【答案】A 8、ETF 的申购是（）。A.用 ETF 份额换取一篮子股票 B.用现金换取 ETF 份额 C.用一篮子股票换取 ETF 份额 D.用 ETF 份额换取现金【答案】C 9、下列关于金融工具的说法错误的是（）。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体 B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护 C.金融工具随时可以流通转让 D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】D 10、（2016 年真题）下列关于 ETF 份额的说法错误的是（）。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 11、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A.证券业协会 B.证监会 C.银监会 D.基金业协会【答案】D 12、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 13、关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金 C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额 D.将募集的资金投资于本国证券市场【答案】C 14、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 15、(2017 年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、（）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。A.电话 B.网络 C.信函 D.已有的客户信息进行【答案】A 17、（2016 年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。A.责令其限期改正 B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权 C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权 D.限制有关股东行使股东权利【答案】C 18、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 19、董事会履行的合规管理职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、(2016 年)下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容（）A.通知业务机构停止其违法行为 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其行为 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告【答案】B 21、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（）A.B.C.D.【答案】D 22、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 23、下列不属于 ETF 份额上市交易原则的是（）。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金申报价格最小变动单位为 0.001 元 C.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍 D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5%【答案】D 24、下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行 B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人 C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任 D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案【答案】C 26、(2017 年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（）。A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率 B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠 C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产 D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】C 27、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 28、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 29、开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。A.100 B.200 C.500 D.1000【答案】B 30、（）即货币资金的融通。A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资【答案】B 31、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 32、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额 B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为 C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请 D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为 T+3 日【答案】B 33、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.基金管理人的注册登记系统 C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】C 34、（2016 年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 35、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 15 年 B.自基金清算终止之日起不得少于 20 年 C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年 D.自基金清算终止之日起不得少于 10 年【答案】D 36、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐日备份并异地妥善存放 C.逐月备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】B 37、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 38、外部风险不包括（）。A.政治风险 B.经济风险 C.社会风险 D.操作风险【答案】D 39、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金 C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】C 40、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（）。A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次 B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访 C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为 D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见【答案】D 41、(2016 年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】A 42、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998 B.1999 C.2000 D.2003【答案】C 43、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822 年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金 B.1744 年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金 C.1868 年英国成立的海外及殖民地政府信托基金 D.1924 年诞生于美国的马萨诸塞投资信托基金【答案】C 44、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 45、基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A.基金托管人 B.基金管理人 C.证券交易所 D.登记结算机构【答案】C 46、（），中国证监会正式发布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，公募基金管理业由此进入全球投资时代。A.2007 年 7 月 B.2007 年 8